Comment interpréter l'indicateur BIAS ? Méthode rapide pour maîtriser la détection des points d'achat et de vente à l'aide du taux d'écart

Qu’est-ce que le taux de divergence, et pourquoi apprendre à le lire

Le taux de divergence, abrégé en anglais BIAS, est un indicateur de comparaison de prix. En termes simples, il vous indique à quel point le prix actuel d’une action s’écarte de la moyenne mobile. Lorsqu’un prix s’éloigne beaucoup de la moyenne mobile, le marché présente souvent un phénomène de “surestimation” — une hausse ou une baisse trop forte, ce qui peut créer des opportunités de retournement.

Pourquoi est-il important de savoir comment lire le taux de divergence ? Parce qu’il vous aide à identifier deux moments clés : le moment où une action est surévaluée pour vendre, et le moment où elle est sous-évaluée pour acheter.

La logique centrale du taux de divergence : le degré d’écart entre le prix et la moyenne mobile

Imaginez un scénario : une action fluctue habituellement autour de 10 yuan, puis soudainement monte à 15 yuan en une journée. Ces 15 yuan, par rapport à la moyenne de 10 yuan, créent un grand “écart”. Le taux de divergence mesure cet écart en pourcentage.

La méthode de calcul est très simple :

BIAS sur N jours = ((Prix de clôture du jour - Moyenne sur N jours)) / Moyenne sur N jours × 100%

Par exemple, si la moyenne sur 5 jours est de 10 yuan, et que le prix de clôture aujourd’hui est de 12 yuan, alors le taux de divergence sur 5 jours est : (12-10) / 10 × 100% = +20%

Comment utiliser rapidement le taux de divergence pour repérer les points d’achat et de vente

C’est la partie qui intéresse le plus — comment lire le taux de divergence pour vraiment gagner de l’argent.

Dans un marché faible :

• Lorsque le taux de divergence sur N jours > +5%, cela indique que le prix a trop augmenté, signalant une surachat, et il peut être judicieux de vendre.
• Lorsque le taux de divergence sur N jours < -5%, cela indique une baisse excessive, signalant une survente, et il peut être judicieux d’acheter.

Dans un marché fort (phase de hausse continue) :

• Lorsque le taux de divergence > +10%, cela indique une véritable surachat, le signal de vente est plus fiable.
• Lorsque le taux de divergence < -10%, cela indique une survente, une opportunité d’acheter à bas prix.

En résumé simple : plus la valeur absolue du taux de divergence est grande, plus le prix s’éloigne de la moyenne mobile, et plus le potentiel de correction est fort.

Les deux types de divergence à connaître

Divergence positive vs divergence négative :

• Prix au-dessus de la moyenne mobile → divergence positive (marché haussier)
• Prix en dessous de la moyenne mobile → divergence négative (marché baissier)

Plus la divergence positive est grande, plus la pression de prise de bénéfices est forte ; plus la divergence négative est grande, plus l’attractivité d’un rebond technique est grande.

Différents cycles de divergence : On utilise généralement des cycles de 5, 10, 30, 60 jours. Plus le cycle est court, plus la sensibilité ; plus il est long, plus la stabilité. Les traders choisissent en fonction de leur horizon de trading.

Comment configurer et utiliser le taux de divergence sur une plateforme de trading

Prenons l’exemple d’un logiciel d’action : dans la section des indicateurs techniques, recherchez “BIAS” ou “taux de divergence”, puis ajoutez-le directement sous le graphique en chandeliers. La plupart des plateformes affichent par défaut les courbes de divergence sur 5, 10 et 30 jours.

Pour personnaliser, modifiez les paramètres dans les réglages de l’indicateur. Il est conseillé d’activer une alerte pour être averti lorsque le taux de divergence dépasse le seuil défini, afin de ne pas manquer les signaux d’achat ou de vente.

Trois situations où le taux de divergence devient inefficace, à éviter absolument

Bien que le taux de divergence soit utile, il présente aussi des limites. Il faut en être conscient.

Premièrement, en marché latéral : lorsque le prix évolue lentement dans une fourchette étroite, la sensibilité de l’indicateur diminue, et la fiabilité des signaux s’en trouve réduite.

Deuxièmement, avec un décalage : le taux de divergence est basé sur des moyennes historiques. Lorsqu’un marché tourne rapidement, il réagit avec retard. Il est donc risqué de s’en remettre uniquement pour vendre, mais il peut servir de référence pour acheter.

Troisièmement, selon la capitalisation des actions : les grandes capitalisations, avec un marché stable, donnent des signaux précis ; mais pour les petites capitalisations, qui peuvent être manipulées, il est difficile de juger la tendance réelle uniquement avec le taux de divergence.

Astuces pour utiliser le taux de divergence en pratique

1. Combiner avec d’autres indicateurs : ne pas se fier uniquement au taux de divergence pour prendre une décision. L’associer à l’indicateur stochastique KD peut améliorer la précision lors de rebonds ; combiner avec les bandes de Bollinger (BOLL) est aussi efficace pour repérer des rebonds après survente. La convergence de plusieurs signaux est plus fiable.

2. Le choix des paramètres est crucial : un cycle trop court sera trop sensible, générant des faux signaux fréquents ; un cycle trop long réagira lentement, manquant le meilleur moment. Adaptez-le à votre style de trading (intraday, court terme ou moyen terme).

3. Considérer la qualité de l’action : pour une société solide avec des résultats stables, lorsque le prix chute trop, le taux de divergence rebondit rapidement. Pour une action spéculative ou peu fiable, même si le taux indique une survente, la baisse peut continuer, et le rebond peut être lointain.

En résumé

Apprendre à lire le taux de divergence, c’est maîtriser une méthode rapide pour repérer les excès du marché. Lorsqu’une divergence positive est trop grande, soyez prudent avec la prise de bénéfices ; lorsqu’une divergence négative est trop forte, cherchez une opportunité de rebond. Mais rappelez-vous, le taux de divergence n’est qu’un outil d’aide, pas une baguette magique. Il faut le combiner avec la tendance du marché, les fondamentaux des actions et d’autres indicateurs techniques pour augmenter ses chances de succès en trading.