Guide complet de l'effet de levier : tout ce que les débutants et les experts doivent savoir

Le trading avec levier, est-ce vraiment nécessaire ?

De nombreux traders se posent cette question. Si l’on peut réaliser de gros profits avec peu de capital, pourquoi tout le monde n’utilise-t-il pas le levier ? La réponse est simple : le levier est à la fois un outil pour maximiser les gains et une épée à double tranchant qui peut aussi amplifier les pertes.

Qu’est-ce que précisément le levier ?

Comme le principe du ‘levier’ en physique, dans le trading, le levier consiste à déplacer une position de grande taille avec une petite force(de capital). C’est comme emprunter de l’argent auprès d’un courtier pour effectuer des transactions de plus grande envergure.

Concrètement, si vous utilisez un levier de 10x avec un capital de 100 000 won, vous pouvez ouvrir une position de 1 000 000 won. La plateforme de trading prend alors 100 000 won en tant que marge(de garantie) et emprunte le reste.

Quel est l’effet de l’amplification du levier ?

Les chiffres parlent d’eux-mêmes.

Capital de 100 000 won, sans levier :

• Hausse de 1% du prix → profit de 10 000 won
• Baisse de 1% du prix → perte de 10 000 won

Avec un levier de 10x :

• Hausse de 1% → profit de 100 000 won
• Baisse de 1% → perte de 100 000 won

Pour un exemple plus extrême, en utilisant un levier de 20x pour trader 20 000 000 won, une hausse de 5% du prix vous permettrait de gagner la totalité de votre capital de 100 000 won. À l’inverse, une baisse de 5% vous ferait perdre tout votre capital. Voilà à quoi ressemble la vraie nature du levier.

Pourquoi la marge et l’appel de marge sont-ils importants ?

La marge est la somme déposée pour maintenir une position. Elle sert à garantir que le trader peut supporter ses pertes.

Un concept clé est celui de ‘l’appel de marge’. Si les pertes menacent la marge, la plateforme exige un dépôt supplémentaire. Si vous ne répondez pas, votre position sera liquidée de force.

Il faut aussi connaître le ratio de levier. Par exemple, un ratio de 10:1 signifie que pour chaque 10 000 won, vous pouvez trader pour 100 000 won. Plus le ratio est élevé, plus vous pouvez trader avec peu de capital, mais le risque de perte l’est aussi. Avec un levier de 50:1, une baisse de 1% du prix entraîne une perte de 50%.

Leverage vs trading sans levier, quelle différence ?

Le principal avantage du trading avec levier est la rapidité de génération de profits. De petites variations de prix peuvent produire des gains significatifs, et avec un capital limité, il est possible d’ouvrir plusieurs positions simultanément, facilitant la diversification du portefeuille. De plus, il permet d’accéder à des actifs coûteux et peut servir d’outil de couverture.

Mais ses inconvénients sont aussi évidents : amplification des pertes, risque d’appel de marge, stress psychologique élevé. Des coûts additionnels comme les intérêts et les frais de swap s’accumulent également.

Le trading sans levier est à l’opposé. Plus stable et plus facile à gérer, mais avec un potentiel de profit limité avec le même capital. Il est souvent plus sûr pour les débutants dans des marchés très volatils.

Comment savoir si le levier me convient ?

Répondez honnêtement à ces questions :

1. Êtes-vous prêt à supporter des pertes supérieures à votre capital ? (Psychologiquement, financièrement)
2. Avez-vous suffisamment d’expérience en analyse de marché et en trading ?
3. Pouvez-vous rester calme face à une grosse perte ?
4. La liquidité du marché sur lequel vous souhaitez trader est-elle suffisante ?

Si vous ne pouvez pas répondre ‘oui’ à toutes, l’utilisation du levier doit être prudente. En particulier si vous manquez d’expérience ou si vous ne pouvez pas supporter le stress d’une grosse perte, il est conseillé de commencer par du trading sans levier pour poser des bases solides.

Comment gérer le risque en trading avec levier ?

Même avec le levier, il est possible de contrôler le risque en suivant des règles de gestion.

Le stop-loss est indispensable. Définissez à l’avance le niveau de liquidation. En utilisant un stop automatique, vous évitez de prendre des décisions émotionnelles.

Ajustez la taille de vos positions. Ne mettez pas en danger tout votre portefeuille avec une seule perte. Maintenez une taille raisonnable par rapport à votre capital.

Diversifiez votre portefeuille. Investissez dans plusieurs actifs et marchés pour réduire l’impact de la volatilité d’un seul marché.

Surveillez constamment le marché. Vérifiez régulièrement les tendances, la volatilité et les risques potentiels, et ajustez vos positions en conséquence.

Utilisez le trailing stop. Lorsqu’un profit commence à se réaliser, mettez en place un stop suiveur pour limiter les pertes potentielles tout en protégeant les gains.

Évitez un levier excessif. Utiliser un levier de 50x ou 100x dans un marché très volatile est une recette pour la catastrophe. Limitez-vous à moins de 10x, c’est plus prudent.

Tenez un journal de trading. Notez pourquoi vous avez ouvert une position, pourquoi vous l’avez clôturée, les résultats, et ce que vous avez appris. Cela vous aidera à devenir un meilleur trader à long terme.

Les principaux produits utilisant le levier

Marché des devises (Forex) : La faible amplitude des fluctuations permet à de nombreux traders d’utiliser un levier supérieur à 100:1. La liquidité y est également abondante.

CFD (Contrats pour différence) : Vous ne possédez pas l’actif sous-jacent, mais vous gagnez ou perdez en fonction de ses variations de prix. Associé au levier, il permet d’ouvrir de grandes positions avec peu de capital, idéal pour le trading à court terme.

Futures : Contrats d’achat ou de vente d’un actif à un prix fixé à l’avance. Avec le levier, même de petites variations de prix peuvent devenir rentables.

Options : Droit d’acheter ou de vendre un actif à un prix déterminé. Le levier permet de faire des transactions de grande envergure avec peu de capital.

En conclusion

Le levier est indéniablement attrayant. Il permet de générer rapidement des profits. Mais derrière, il y a aussi un risque de pertes tout aussi rapide.

La clé d’un trading avec levier réussi est de maîtriser la cupidité. Priorisez la survie plutôt que le maximum de gains. Respectez les règles de gestion du risque, choisissez un levier adapté à votre expérience, et vous deviendrez un trader plus intelligent.

Il n’est pas nécessaire de commencer avec un levier élevé. Commencez doucement, accumulez de l’expérience, et attendez que votre psychologie et votre sens du marché mûrissent. C’est la meilleure façon de survivre à long terme dans le trading.