Guide complet pour réduire les frais de transaction en bourse : stratégies pratiques et analyse comparative des sociétés de courtage

Lorsque la plupart des investisseurs commencent à négocier des actions, ils se concentrent uniquement sur le taux de rendement, mais en réalité, les frais de transaction jouent un rôle clé dans le rendement à long terme. Les frais de transaction peuvent sembler simples, mais grâce à l’effet composé, ils ont un impact bien plus important que prévu. Dans cet article, nous examinerons en détail la structure des frais, le système de tarification selon les courtiers, et les stratégies concrètes pour réduire ces coûts.

Comprendre la structure des frais de transaction en actions

Les frais de transaction en actions ne se limitent pas simplement aux commissions payées aux courtiers. Les frais de transaction en actions englobent plusieurs coûts à chaque opération.

Tout d’abord, pour les transactions sur actions domestiques, la commission de courtage confiée à la société de courtage constitue la base. À cela s’ajoutent les frais des organismes liés tels que la Bourse de Corée et la KSD (Korea Securities Depository). Pour les actions locales, ces frais sont relativement faibles et varient en fonction de la plateforme de trading et du volume de transactions.

Les transactions sur actions étrangères sont plus complexes. En plus de la commission de courtage, des frais de change s’appliquent séparément, et pour les actions américaines, les frais de la SEC( Securities and Exchange Commission) et de la FINRA( (Financial Industry Regulatory Authority)) sont également inclus. En général, pour le trading en ligne, la commission sur les actions étrangères est d’environ 0,25 %, nettement plus élevée que pour le marché domestique.

Comparaison des systèmes de frais des principaux courtiers en 2025

Selon la plateforme de trading et le montant de la transaction, les frais de transaction en actions varient considérablement. En se basant sur le trading en ligne, voici un aperçu des frais de cinq principaux courtiers :

Mirae Asset Securities facture 0,136 % pour les actions domestiques et 0,25 % pour les actions américaines. Une promotion offre une exonération des frais pour les transactions domestiques et américaines pendant 90 jours pour les nouveaux clients.

Korea Investment & Securities applique 0,147 % pour les actions locales et 0,25 % pour les actions américaines. La plateforme Bankis offre une exonération des frais pour les transactions américaines pendant 3 mois aux nouveaux et inactifs clients.

Samsung Securities utilise une structure de 0,147216 % + 1 500 KRW pour les transactions inférieures à 10 millions de KRW. La tarification fixe est une caractéristique notable. Pour les actions américaines, le taux est de 0,25 %, et les nouveaux/inactifs clients en comptes non face-à-face bénéficient d’une exonération de 3 mois.

Kiwoom Securities propose la commission la plus basse pour les actions domestiques à 0,015 % sur la plateforme HeroMUN4. Pour les actions américaines, c’est également 0,25 %, avec une promotion d’exonération de 3 mois pour les comptes non face-à-face des nouveaux/inactifs clients.

Shinhan Investment Corp. facture 0,1391639 % + 2 000 KRW pour les transactions inférieures à 30 millions de KRW. La commission sur les actions américaines est de 0,25 %, avec une exonération d’un an pour les nouveaux/inactifs clients, la période la plus longue.

Pour les actions domestiques, les frais varient de 0,015 % à 0,147 %, selon le montant et la plateforme. En revanche, pour les actions américaines, tous les principaux courtiers appliquent uniformément 0,25 %.

Impact réel des frais de transaction sur le rendement

Supposons que vous effectuez 10 transactions avec 1 million de KRW chacune, en espérant un rendement de 10 % par transaction. Si les frais sont de 0,1 %, le rendement final serait d’environ 2,57 millions de KRW, mais à 0,2 %, il tomberait à environ 2,54 millions de KRW, ce qui représente une différence d’environ 30 000 KRW.

À mesure que le montant et la fréquence des transactions augmentent, cette différence s’amplifie. Les frais fixes, en particulier, sont souvent négligés. Par exemple, si vous faites 100 transactions avec 1 500 KRW de frais fixe chez Samsung Securities, cela totalise 150 000 KRW, ce qui peut considérablement réduire la rentabilité pour les traders à petite échelle.

Stratégies concrètes pour réduire efficacement les frais de transaction en actions

Premièrement, comprenez précisément la structure des frais. Chaque courtier a ses propres frais de base, frais fixes, et différences selon la plateforme. Si vous prévoyez de faire des transactions à petite échelle, il est avantageux de choisir un courtier sans frais fixes.

Deuxièmement, exploitez stratégiquement les promotions. Les périodes d’exonération de frais pour les nouveaux ou inactifs clients durent de 3 mois à 1 an. En sollicitant ces avantages juste avant de commencer à trader sérieusement, vous pouvez réduire considérablement vos coûts initiaux.

Troisièmement, gérez la taille et la fréquence de vos transactions. Il est plus efficace de réduire le nombre de transactions en regroupant vos ordres plutôt que de faire des opérations fréquentes. Plus le montant de chaque transaction est élevé, plus le pourcentage de frais diminue.

Quatrièmement, faites attention aux fluctuations du taux de change et aux frais de change. Lors de transactions sur actions étrangères, privilégiez les taux de change préférentiels ou effectuez la conversion à un moment où le taux est favorable.

Cinquièmement, choisissez un courtier adapté à votre profil de trading. Si vous faites beaucoup de petites transactions à haute fréquence, optez pour une plateforme à faibles frais comme Kiwoom Securities. Si vous effectuez de gros volumes, un courtier avec des frais de base faibles comme Mirae Asset Securities peut être plus avantageux.

En conclusion

Les frais de transaction en actions sont un facteur crucial qui influence directement le rendement de votre investissement. En comprenant précisément leur structure, en choisissant le bon courtier selon votre profil, et en utilisant efficacement les promotions, vous pouvez réaliser d’importantes économies à long terme. Gérer ses coûts est aussi essentiel que de rechercher le meilleur rendement pour obtenir un véritable succès en investissement.