Comment investir en actions : Guide étape par étape pour les débutants

Il y a des choses à savoir avant d’investir en actions. Beaucoup de gens considèrent les actions comme une “lotterie”, mais en y accédant avec des connaissances et des stratégies appropriées, elles peuvent devenir un moyen puissant d’accroître son patrimoine. Dans cet article, nous expliquerons étape par étape tout ce qu’il faut savoir pour investir en actions, depuis les concepts de base jusqu’au choix de la société de courtage, l’ouverture de compte, et la méthode d’analyse des titres.

Comprendre l’essence des actions

Une action est un titre de propriété d’une entreprise. Lorsqu’un investisseur achète une action, il détient une part du capital de cette entreprise, et peut générer des revenus de deux manières : par des dividendes ou par la plus-value lors de la revente.

Par exemple, posséder une action Samsung Electronics signifie détenir une très petite fraction du capital(, soit environ 0,0000018%), au 21 février 2025(. L’essence des actions réside dans le fait de posséder une partie d’une grande entreprise et de profiter de sa croissance.

Évaluer si vous êtes adapté à l’investissement en actions

L’attractivité de l’investissement en actions réside dans le potentiel de rendement élevé. Si l’entreprise se développe et que le cours de l’action augmente, vous pouvez réaliser une plus-value, et recevoir également des revenus réguliers sous forme de dividendes. De plus, la liquidité élevée des actions permet de les vendre à tout moment lorsque vous en avez besoin, ce qui est un avantage majeur par rapport à l’immobilier, qui nécessite un processus plus long pour convertir en cash.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957, surpassant l’inflation à long terme. En investissant à long terme dans des actions de sociétés de qualité, l’effet de capitalisation permet une croissance régulière du patrimoine.

Cependant, toutes les personnes ne sont pas adaptées à l’investissement en actions. Il est essentiel de bien connaître votre profil d’investisseur, votre situation financière actuelle, et votre capacité à supporter des pertes. Les cours peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un mois. Il faut donc être psychologiquement préparé à ces fluctuations et continuer à apprendre.

Différentes méthodes de trading en actions

Il existe principalement deux façons d’investir en actions.

Investissement direct : Achat et vente de titres d’une entreprise spécifique. En pariant directement sur la croissance d’une action particulière, vous pouvez obtenir des rendements élevés, mais le risque de perte l’est aussi.

Investissement indirect : Via des ETF), fonds, CFD(, etc. La diversification sur plusieurs titres réduit l’impact de la volatilité d’une seule action.

Les méthodes d’investissement populaires incluent aussi le trading fractionné et l’investissement périodique. Le trading fractionné permet d’acheter des actions coûteuses en petites quantités, et l’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, favorisant la croissance à long terme.

Les produits à effet de levier comme les CFD permettent de réaliser de gros gains avec peu de capital, mais comportent aussi un risque élevé. Par exemple, en anticipant une hausse du cours de Nvidia, acheter un CFD permet de profiter de la hausse, et à l’inverse, prendre une position short en cas de baisse. Ces produits à haut risque nécessitent une compréhension approfondie avant d’investir.

Ouverture d’un compte-titres : procédure pratique

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. La procédure est similaire à celle d’un compte bancaire, mais peut être complétée rapidement en ligne.

Ce qu’il faut pour ouvrir un compte :

• Pièce d’identité), carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.(

Types principaux de comptes :

Le compte de dépôt est un compte classique pour trader des actions, permettant d’acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que divers produits financiers.

Le compte d’épargne en actions) (PEA) est un compte à long terme avec avantages fiscaux, idéal pour la gestion patrimoniale. Il offre des déductions fiscales pour encourager l’épargne à long terme.

Le compte de gestion d’actifs( (CMA) verse des intérêts sur le dépôt et permet de gérer à la fois des investissements en actions et des fonds à court terme.

Étapes d’ouverture :

1. Choisir une société de courtage en tenant compte des frais, de la qualité du service, de la convivialité de l’application mobile, etc.
2. Installer l’application dédiée à l’ouverture de compte de la société choisie.
3. Scanner votre pièce d’identité et effectuer la vérification d’identité via votre téléphone.
4. Entrer avec précision vos informations personnelles, votre source de revenus, etc.
5. Soumettre la demande d’ouverture, fournir les justificatifs de votre objectif d’investissement, accepter les conditions générales de transaction en ligne, et signer électroniquement.
6. Après finalisation, vous recevrez une notification d’ouverture de compte.

Précaution : Si vous avez déjà un compte de dépôt pour des opérations de retrait et de dépôt, il faut attendre 20 jours ouvrables avant d’ouvrir un nouveau compte dans une autre institution financière. Ceci est une mesure de prévention contre la fraude financière. Cependant, dans le cas d’un partenariat entre banques et courtiers), comme Kakao-Keibank, cette restriction peut ne pas s’appliquer.

Conseil pour réduire les frais de transaction : Passer par une commande en ligne via le HTS( ou MTS) peut réduire considérablement les frais, qui sont d’environ 0,5% pour une commande par un employé. Choisir une société de courtage à faibles frais dès le début permet d’économiser à long terme.

Deux axes d’analyse pour les actions

Avant de prendre une décision d’investissement, il faut analyser en profondeur l’entreprise et ses actions.

Analyse technique : Utilise les mouvements passés des prix et des volumes pour prévoir l’évolution future. Les graphiques et indicateurs( (moyennes mobiles, MACD, etc.)) aident à déterminer le meilleur moment pour acheter ou vendre.

Analyse fondamentale : Évalue la valeur intrinsèque d’une action en analysant les états financiers, la performance de la gestion, la tendance sectorielle, etc. Des indicateurs comme le PER(, le PBR), le ROE( permettent d’apprécier la véritable valeur de l’entreprise.

Les deux méthodes sont complémentaires. Les investisseurs à court terme privilégient l’analyse technique, tandis que ceux à long terme se concentrent davantage sur l’analyse fondamentale.

Stratégie d’investissement : choix selon la durée

Les stratégies varient selon la période d’investissement.

Investissement à court terme : Achat et vente sur quelques jours ou semaines pour obtenir rapidement des gains. Le day trading en est un exemple. Utilise l’analyse technique, l’actualité en temps réel, le momentum, mais comporte des coûts élevés en raison de transactions fréquentes.

Investissement à long terme : Conserver des actions pendant plus de 5 ans. La stratégie de Warren Buffett en est un exemple. La croissance par capitalisation s’accumule avec le temps, et les bénéfices peuvent croître exponentiellement. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme.

Stratégie de portefeuille pour minimiser les pertes

Pour une rentabilité stable, la diversification et la gestion rigoureuse des risques sont essentielles.

Principe de diversification : Ne pas concentrer tout son capital sur une seule action. Posséder plusieurs actions comme Samsung, Hyundai, Naver, etc., permet d’amortir les chocs liés à la chute d’un titre ou d’un secteur.

Techniques de gestion des risques :

• La vente à perte automatique (stop-loss) limite les pertes en vendant si le prix descend en dessous d’un certain seuil.
• La révision régulière du portefeuille permet d’ajuster la composition en fonction du marché.
• La stratégie d’achat par tranches (dollar-cost averaging) consiste à investir une somme fixe périodiquement, par exemple 200 000 won chaque mois sur 5 mois, pour lisser le prix d’achat.

Adopter une attitude d’investissement à long terme permet de moins être affecté par la volatilité à court terme et de profiter de la croissance des entreprises prometteuses.

Conseils pratiques pour les débutants

Commencer avec de petites sommes : Il est conseillé de débuter avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience concrète.

Ne pas suivre aveuglément la mode : Évitez de suivre sans réflexion des tendances comme les “thèmes” ou les “actions à double hausse” (따상주). Il faut analyser objectivement et prendre des décisions rationnelles.

Apprendre en continu : Lire quotidiennement l’actualité économique, suivre les résultats des entreprises que vous surveillez, et consulter les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement : Noter chaque transaction, la raison de l’achat ou de la vente, et le résultat, pour analyser ses propres schémas et améliorer ses décisions.

Conclusion : l’essence de l’investissement en actions

Pour apprendre à investir en actions efficacement, il faut une étude approfondie. Les débutants doivent faire preuve d’analyse rigoureuse, de gestion des risques, et choisir une stratégie adaptée à leur profil. Comme dans un marathon, la clé est la persévérance, la patience, et la constance pour atteindre l’objectif ultime de croissance patrimoniale à long terme.