Investir dans l'or à des fins spéculatives n'est pas difficile ? Découvrez 3 méthodes pour réaliser des profits avec l'or en 2025

Cette année, le marché de l’or est en pleine effervescence, les prix dépassent la barre des 60 000 bahts et continuent de grimper, incitant de nombreux investisseurs à rechercher des opportunités de spéculation. La question est : Comment acheter de l’or à des fins de spéculation ? Quelles sont les différentes méthodes et laquelle convient le mieux à chacun ?

Pourquoi le marché de l’or devient-il une source de spéculation si chaude ?

Le marché de l’or aujourd’hui ne doit pas son engouement à l’absence de raisons, mais à la conjonction de plusieurs facteurs mondiaux. Les analystes le qualifient de “Tempête Parfaite” pour l’or.

Les trois principales forces motrices :

1. Baisse des taux d’intérêt et faiblesse du dollar - La Réserve fédérale (Fed) commence à réduire ses taux pour relancer l’économie, ce qui affaiblit le dollar. En revanche, l’or tend à évoluer en sens inverse de la monnaie, ce qui fait monter son prix.

2. Incertitudes politiques et conflits internationaux - La guerre commerciale, les tensions dans plusieurs régions du monde poussent les investisseurs à acheter de l’or (actif refuge), ce qui augmente rapidement la demande.

3. Les banques centrales étrangères achètent de l’or - En particulier la Chine, qui continue d’accroître ses réserves d’or. Ce phénomène reflète une tendance à réduire la dépendance au dollar américain (Dé-dollarisassation), ce qui constitue un soutien important à long terme.

La volatilité des prix cette année est très élevée, avec des fluctuations plusieurs fois par jour. Cela représente une opportunité pour la spéculation, mais aussi un risque considérable sans connaissances ni plan d’investissement clair.

3 méthodes populaires pour acheter de l’or à des fins de spéculation, comparées en détail

Après avoir compris les causes, la question est : par quels canaux peut-on accéder au marché de l’or ?

Tableau comparatif des 3 méthodes

Méthode 1 : Acheter de l’or physique pour accumuler de la valeur

C’est la méthode la plus traditionnelle et simple : acheter de l’or physique pour le conserver en attendant que le prix augmente, puis le revendre.

Pour qui ? : ceux qui disposent d’au moins 1 à 3 ans de fonds, veulent se protéger contre l’inflation, ne craignent pas la volatilité à court terme. Les experts recommandent de ne pas dépasser 5-15% du portefeuille en or.

Deux stratégies principales :

Acheter et conserver (Buy and Hold) : acheter pour le long terme, avec pour objectif de préserver la valeur. Il faut faire preuve de discipline et ne pas céder à la panique face aux fluctuations. Vendre rapidement lors d’une hausse peut faire manquer la croissance à long terme.

Achat progressif (DCA) : répartir le montant en plusieurs versements réguliers, par exemple une fois par mois, avec des montants équivalents. Cette méthode permet d’obtenir un prix moyen, d’éviter de tenter de chronométrer le marché et de réduire le risque d’acheter au plus haut.

Comment faire ?

• Choisir un magasin d’or fiable, membre de l’Association des commerçants en or de Thaïlande
• Comprendre les coûts : (prime de fabrication), acheter des lingots de 5 grammes ou plus pour éviter ces coûts
• Règle essentielle : “Acheter chez le même vendeur pour vendre chez le même vendeur” afin d’obtenir le meilleur prix et éviter la pression à la baisse

Avantages :

• Détention d’un actif réel ayant une valeur intrinsèque, rassurant
• Haute liquidité, facile à convertir en cash dans tout le pays
• Illimité dans le temps, transmissible de génération en génération

Prudence :

• Non adapté à la spéculation à court terme, car les coûts de stockage et la différence entre prix d’achat et de vente rendent la petite marge peu rentable
• Risque lié au stockage : il faut un endroit sécurisé, souvent un coffre-fort bancaire, avec des frais
• Investissement initial élevé : un lingot de 1 baht coûte plusieurs dizaines de milliers de bahts
• Pas de flux de trésorerie, pas de dividendes ou d’intérêts

( Méthode 2 : Trader des Gold Futures via TFEX

Les Gold Futures sont des contrats à terme, basés sur le prix de l’or sur le marché TFEX. Il s’agit d’un contrat d’achat ou de vente d’or à une date future, selon un prix convenu aujourd’hui, sans livraison réelle d’or. Le règlement se fait en différence financière à l’échéance.

Pour qui ? : traders expérimentés, qui comprennent l’effet de levier, la marge, et la date d’échéance. Ils ont le temps d’analyser l’actualité et les graphiques, et peuvent prendre des décisions rapides.

Stratégies de trading :

Spéculation selon la tendance : si l’on pense que le prix va monter, ouvrir une position longue )Long### ; si l’on anticipe une baisse, ouvrir une position courte (Short). Cela offre une flexibilité pour profiter des deux sens.

Gestion rigoureuse du risque : en raison de l’effet de levier élevé, il faut définir un stop loss (stop loss) clair, et gérer la taille de la position (Position Sizing) en fonction du capital.

Comment trader ?

• Ouvrir un compte dérivés auprès d’une société de courtage agréée TFEX
• Déposer une marge (Margin) d’environ 10-20% de la valeur du contrat, pas la totalité
• Comprendre les deux types de contrats : GF/GF10 (Lingot 96.5%) et GO (Or 99.5%), basés sur le prix mondial(

Avantages :

• Effet de levier élevé, peu de capital pour contrôler de gros contrats, rendement potentiel important
• Profiter des hausses et baisses, grande flexibilité
• Normes élevées, grande liquidité, ouverture et fermeture rapides, réglementation transparente
• Pas de stockage, simple transaction financière

Prudence :

• Risque énorme : l’effet de levier amplifie aussi bien les gains que les pertes. En cas de mauvaise direction, on peut perdre tout ou partie du capital déposé.
• Date d’échéance : il faut renouveler si l’on veut conserver la position
• Nécessité de suivre le marché de près, forte volatilité, discipline indispensable

) Méthode 3 : Trader CFD sur l’or pour profiter de la volatilité

Le CFD ###Contract For Difference( est un contrat avec un broker permettant de spéculer sur la différence de prix de l’or )XAU/USD(, sans achat ni possession réelle d’or.

Pour qui ? : ceux qui cherchent à profiter de la volatilité à court terme, )minutes à jours(, avec une entrée et sortie rapides. Pas de date d’expiration, possibilité d’ajuster la taille de l’investissement.

Stratégies de trading :

Profiter de la volatilité : analyser techniquement, repérer supports et résistances, acheter )Buy( ou vendre )Sell( selon la tendance, en utilisant des indicateurs comme la moyenne mobile pour confirmer.

Trader selon l’actualité économique : suivre le calendrier des annonces importantes, comme les décisions de la Fed ou les chiffres de l’emploi, qui génèrent souvent de fortes fluctuations.

Comment trader ?

• Choisir un broker fiable, réglementé, sécurisé et transparent
• Trader via une plateforme en ligne avec outils d’analyse, graphiques en temps réel, indicateurs techniques
• Utiliser l’effet de levier et la marge, similaires aux Futures, souvent avec un levier plus élevé et des contrats plus flexibles

Avantages :

• Flexibilité maximale, pas de date d’expiration, possibilité de conserver la position aussi longtemps que souhaité, avec des tailles de contrat ajustables
• Accès direct au prix spot mondial de l’or )XAU/USD(, prix transparent, grande liquidité
• Faible capital initial, même avec un effet de levier élevé
• Pas de coûts de stockage, transaction numérique

Prudence :

• Risque élevé dû à l’effet de levier, pouvant entraîner des pertes importantes
• Frais de rollover )Swap( si position maintenue longtemps
• Gestion rigoureuse du risque, notamment via des stops, est essentielle

Astuces pour générer des profits et réduire les risques

Quelle que soit la méthode choisie pour acheter de l’or à des fins de spéculation, il faut avoir un “système” d’investissement et de gestion solide, clé pour survivre et générer des gains durables.

) 1. Gestion du risque ###Risk Management(

• Définir la taille de la position : ne pas investir tout le capital en une seule fois, limiter le risque à 1-2% par trade
• Utiliser systématiquement un Stop Loss : outil principal pour limiter les pertes
• Faire attention à l’effet de levier : l’utiliser intelligemment, sans en abuser

) 2. Analyser les facteurs fondamentaux ###Fundamental Analysis(

• Suivre la politique de la Fed : réunions, annonces CPI, impact direct sur les taux et le prix de l’or
• Surveiller le dollar : l’or évolue en sens inverse du dollar
• Surveiller les actualités géopolitiques : conflits internationaux, qui augmentent la demande d’or

) 3. Analyser techniquement ###Technical Analysis(

• Identifier la tendance : tendance haussière, baissière ou sideways
• Utiliser supports et résistances : niveaux clés pour entrer ou sortir
• Utiliser des indicateurs : Moving Average, MACD pour confirmer la tendance

En résumé : choisir selon ses propres objectifs

Pour les investisseurs à long terme : acheter de l’or physique est la solution la plus sûre, en le conservant en attendant une hausse de valeur.

Pour les traders expérimentés : les Gold Futures via TFEX sont des outils puissants, permettant de spéculer dans les deux sens, mais nécessitent connaissances et discipline.

Pour les nouveaux spéculateurs : CFD sur l’or via des brokers de confiance offrent une flexibilité maximale, avec un faible capital initial. Il faut choisir un broker fiable et une plateforme conviviale.

Ce qu’il faut retenir avant tout : étudier en détail, élaborer un plan d’investissement clair, faire preuve de discipline dans la gestion du risque. Ceux qui s’intéressent aux Futures ou CFD doivent s’entraîner sur un compte démo )Demo Account( avant de risquer leur capital réel.