Comment acheter et stocker des cryptomonnaies : un guide pratique complet

Introduction rapide sur la génération de profits à partir de vos cryptomonnaies inactives

Si vous possédez des cryptomonnaies et que vous les laissez dans votre portefeuille sans les utiliser, vous passez à côté d'une réelle opportunité de générer des revenus supplémentaires. Le staking vous offre cette possibilité - un mécanisme qui permet aux détenteurs de cryptomonnaies de participer à la sécurisation des réseaux blockchain en échange de rendements financiers attrayants. Ce modèle a gagné en popularité, notamment parmi les investisseurs à long terme qui cherchent des moyens d'augmenter leur richesse numérique sans vendre leurs actifs.

Qu'est-ce qui rend le stockage possible ? Mécanisme de consensus PoS

Vous ne pouvez pas stocker de crypto-monnaies. Seules les monnaies qui fonctionnent sur des réseaux blockchain utilisant le mécanisme de preuve d'enjeu (PoS) le permettent. Ce mécanisme, qui a été inventé en 2011 comme une alternative plus efficace à la preuve de travail (PoW) utilisée par le Bitcoin, diffère fondamentalement de ses prédécesseurs.

Au lieu de consommer d'énormes ressources informatiques pour résoudre des équations complexes (minage), les réseaux PoS s'appuient sur des validateurs choisis en fonction du nombre de pièces qu'ils détiennent. Cela signifie que le réseau choisit les détenteurs de parts les plus importants pour vérifier les transactions et ajouter de nouveaux blocs, ce qui réduit considérablement la consommation d'énergie et rend le processus plus durable sur le plan environnemental.

Comment fonctionne le système de stockage sur Terre ?

Le processus peut sembler complexe, mais il suit un schéma logique clair :

Étape 1 - Sélection des validateurs : Le réseau examine les participants et choisit ceux qui détiennent la plus grande part verrouillée ou qui répondent à d'autres critères spécifiques ( Parfois, la sélection est aléatoire ). Le validateur sélectionné devient responsable des transactions à venir.

Étape deux - Vérification et révision : L'auditeur sélectionné examine toutes les transactions soumises et s'assure de leur validité et de leur conformité aux règles du réseau. S'il découvre une anomalie, il rejettera la transaction.

Étape trois - Création du bloc : Les transactions fiables sont regroupées en un seul bloc, et ce bloc est ajouté à la chaîne - le registre public distribué qui conserve tout l'historique du réseau.

Étape quatre - Récolter les récompenses : En récompense de son travail acharné, le vérificateur reçoit une partie des frais de transaction, et parfois de nouvelles pièces émises par le réseau.

La différence entre les quatre méthodes de stockage

Tout le monde n'a pas les compétences techniques ou l'envie de gérer un nœud de vérification par eux-mêmes. Pour cela, plusieurs options existent :

Stockage individuel (Contrôle total): Vous exécutez un nœud validateur sur votre propre appareil. Cela vous donne un contrôle total, mais nécessite une expertise technique élevée et une attention constante. La moindre erreur peut entraîner des pénalités (des prélèvements) et la perte de vos fonds.

Stockage sur les plateformes (La méthode la plus simple): Les plateformes d'échange de cryptomonnaies offrent des services de stockage intégrés où vous n'avez pas à gérer de complications techniques - il vous suffit de déposer vos pièces et de recevoir des récompenses quotidiennement. C'est la méthode la plus sûre pour les débutants.

Stockage délégué ( solution intermédiaire ) : Vous choisissez un vérificateur de confiance ou un service spécialisé et leur permettez de gérer vos devises contre une petite commission. Certaines devises prennent en charge cela directement depuis leurs portefeuilles d'origine.

Pools de stockage ( option sociale ) : Regroupez vos fonds avec d'autres personnes. Au lieu d'avoir besoin d'un million de pièces pour devenir un validateur, vous pourriez n'avoir besoin que de 32 pièces par exemple. Les récompenses sont réparties en fonction de la taille de la contribution de chaque personne. Très utile pour les petits investisseurs, mais choisissez un pool ayant une bonne réputation car la sécurité varie.

Révolution nouvelle : stockage sans geler vos fonds (liquidité)

Le problème traditionnel du stockage : votre argent est bloqué et vous ne pouvez pas y accéder. Vous ne pouvez pas vendre, vous ne pouvez pas dépenser, vous ne pouvez pas prêter. Jusqu'à ce que la période de stockage soit terminée.

Aujourd'hui, une révolution appelée “stockage de liquidités” a eu lieu. L'idée : vous stockez vos pièces et obtenez un jeton en échange qui représente votre droit dessus. Ce jeton peut être échangé ou utilisé dans d'autres applications tout en continuant à gagner des récompenses de stockage de la pièce d'origine.

Exemple pratique : vous stockez de l'Ethereum sur une plateforme, vous obtenez WBETH - un token représentant l'Eth stocké. Vous pouvez maintenant :

• Vendez ce token si vous avez besoin de liquidité
• Prêter et obtenir un intérêt supplémentaire
• Utilisation sur les plateformes DeFi
• Tout cela et vous recevez des récompenses Ethereum natives

Certaines chaînes vont plus loin - comme Cardano - et permettent de stocker la liquidité native, sans aucun jeton intermédiaire. Vous stockez directement tout en conservant la pleine liberté de disposer de votre argent.

Pourquoi choisir le stockage ?

Gagner des cryptomonnaies supplémentaires : C'est clair et direct. Au lieu de laisser les cryptomonnaies inactives, vous pouvez générer un intérêt annuel qui peut varier de 3 % à 20 % selon le réseau et les conditions.

Contribuer à la sécurité : Vous ne gagnez pas seulement des bénéfices, mais vous aidez également le réseau à se stabiliser et à se sécuriser. Plus il y a de validateurs de confiance, plus la puissance du réseau augmente.

Impact sur les décisions : Certaines réseaux donnent des droits de vote aux détenteurs de jetons, vous permettant de participer à la prise de décisions futures concernant l'évolution du protocole.

Option verte : Contrairement à l'exploitation minière traditionnelle qui consomme d'énormes quantités d'électricité, le stockage nécessite beaucoup moins de ressources, ce qui en fait une option respectueuse de l'environnement.

Le côté obscur : les risques que vous devez connaître

Le stockage n'est pas sans risques. Avant de commencer, comprendre ces menaces est essentiel :

Fluctuations des prix : Si la valeur de la monnaie baisse de 50 %, les récompenses de stockage ( même si elles sont de 10 % par an ) ne compenseront pas la perte. Vous pourriez vous retrouver dans une situation de perte nette malgré les gains de récompenses.

Sanctions des auditeurs : Si vous optez pour le stockage individuel et qu'un problème technique survient ou que vous commettez une erreur dans l'exécution du nœud, vous pourriez être soumis à une déduction - c'est-à-dire perdre une partie de vos fonds stockés en tant que sanction.

Risque de centralisation : Si un petit nombre de grands validateurs contrôle la majorité des parts, le réseau peut devenir centralisé et perdre l'un de ses avantages fondamentaux.

Erreurs des contrats intelligents : Certains services de stockage reposent sur des programmes complexes. Une seule erreur de programmation peut signifier la perte de vos fonds ou leur gel sans possibilité de récupération.

Risques de tiers: Si vous stockez via une plateforme, vous leur faites confiance. Une seule violation de sécurité et votre argent peut disparaître. Même les plateformes DeFi centralisées qui demandent des autorisations de votre portefeuille peuvent être dangereuses.

Votre guide pratique : Comment commencer à stocker maintenant

Étape 1 - Choisissez votre cryptomonnaie : Toutes les cryptomonnaies ne prennent pas en charge le stockage. Choisissez parmi les options prises en charge telles qu'Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot ou Cosmos. Renseignez-vous sur les exigences de stockage et les rendements attendus pour chacune.

Étape 2 - Choisissez votre portefeuille : Utilisez un portefeuille fiable et réputé. De bonnes options incluent des portefeuilles Web3 avancés, MetaMask ou TrustWallet. Assurez-vous que le portefeuille prend en charge le stockage de la cryptomonnaie que vous avez choisie.

Étape 3 - Commencez immédiatement : Suivez les instructions du réseau pour commencer à stocker - que ce soit en exécutant un nœud, en déléguant un validateurs ou en rejoignant un pool. N'oubliez pas que les portefeuilles web ne sont que des interfaces et ne contrôlent pas le véritable protocole derrière eux. Commencez par les réseaux établis et éprouvés d'abord.

Comment est calculé ce que vous gagnez ?

Les récompenses ne sont pas attribuées au hasard. Leur calcul dépend de :

• Votre montant de pièces : Plus vous en stockez, plus vos récompenses augmentent.
• Durée de stockage : Certaines réseaux récompensent davantage les participants à long terme.
• Total des parts : Plus il y a de participants, moins votre part des récompenses sera importante. (Le même gâteau est divisé entre plus de personnes).
• Frais de réseau : Des périodes de forte congestion signifient des frais plus élevés et donc des récompenses plus élevées.

La plupart des réseaux définissent les rendements par APR (taux d'intérêt annuel) - c'est un chiffre qui vous indique : si vous stockez 100 pièces, combien allez-vous recevoir par an ?

Questions Fréquemment Posées et Réponses Rapides

Pouvez-vous retirer votre argent quand vous le souhaitez ? Oui, généralement. Mais un retrait anticipé peut signifier la perte de certaines ou de toutes les récompenses selon les règles du réseau. Le réseau Ethereum, après sa mise à niveau en 2023, permet désormais des retraits flexibles - vous pouvez retirer et recevoir vos récompenses à tout moment sans pénalités.

Pourquoi le Bitcoin ne prend-il pas en charge le stockage ? Parce que le bitcoin utilise la preuve de travail (PoW), ce n'est pas la preuve d'enjeu. Ce sont deux modèles complètement différents. PoW repose sur le minage et les ressources computationnelles, et n'a pas le concept de “stockage” dans le sens dont nous parlons.

Le stockage est-il complètement sécurisé ? Non. Il existe plusieurs risques comme nous l'avons mentionné - les fluctuations de prix, les sanctions potentielles, les risques techniques et les risques provenant de parties externes. Commencez avec de petites sommes jusqu'à ce que vous vous sentiez à l'aise.

Résumé

Le stockage de crypto-monnaies ouvre une nouvelle voie pour générer des revenus passifs à partir de vos actifs. C'est particulièrement utile pour les investisseurs qui prévoient de conserver leurs monnaies longtemps. Mais cela ne signifie pas que c'est sans risques.

Le succès dans le stockage nécessite un choix prudent de la méthode de stockage qui vous convient, une recherche approfondie sur le réseau et le service que vous choisissez, et une compréhension claire des risques. Lorsque vous combinez tout cela, vous pouvez transformer vos devises inactives en une machine à produire des bénéfices, tout en contribuant à sécuriser les réseaux de blockchain auxquels vous croyez.