Guide pour débutants dans l'univers des Crypto : comment commencer à investir dans la cryptomonnaie et éviter les pièges courants

Avec l’évolution de l’ère numérique, le guide d’introduction pour les débutants dans le monde des cryptomonnaies est devenu un ouvrage incontournable. Que ce soit pour savoir comment commencer à investir dans la cryptomonnaie ou pour comprendre les points essentiels à connaître pour un novice, il est crucial de maîtriser ces notions clairement. Cet article explorera en profondeur les questions courantes des débutants dans le secteur, tout en révélant la première étape pour entrer dans la monde des cryptomonnaies et comment éviter les pièges potentiels. Grâce à une information complète et à un accompagnement professionnel, vous serez en mesure d’entamer un parcours d’investissement fluide et sécurisé sur ce marché complexe. Prêt à découvrir davantage ? Commençons !

La cryptomonnaie est un actif numérique basé sur la technologie blockchain, assurant la sécurité des transactions par des mécanismes cryptographiques. Contrairement au système bancaire traditionnel, la cryptomonnaie fonctionne de manière décentralisée, sans contrôle d’aucune gouvernance ou institution financière. La blockchain ressemble à un registre public, où des milliers de nœuds à travers le monde vérifient et enregistrent chaque transaction simultanément, garantissant l’intégrité des données. Le Bitcoin, lancé en 2009, a inauguré l’ère des cryptomonnaies, avec une limite maximale de 21 millions d’unités, ce qui lui vaut le surnom de « l’or numérique ». Ethereum, lancé en 2015, a introduit la technologie des contrats intelligents, permettant le fonctionnement d’applications décentralisées sur sa plateforme. Les stablecoins comme Tether (USDT), indexés à 1:1 sur le dollar américain, offrent un moyen de stabiliser les prix dans les échanges de cryptomonnaies. Ces trois concepts fondamentaux — la technologie blockchain, la décentralisation et l’écosystème multi-devises — constituent la base de la compréhension pour les débutants dans le secteur.

Avant d’entrer dans le monde des cryptomonnaies, il est essentiel de clarifier si l’on est un investisseur ou un trader. Les investisseurs se concentrent sur la croissance à long terme, en suivant les fondamentaux, les avancées technologiques et les perspectives d’application concrète des cryptomonnaies. Par exemple, MicroStrategy détient 158 400 bitcoins, avec un coût moyen d’environ 29 586 dollars, illustrant une stratégie d’investissement à long terme basée sur la patience. Ces investisseurs ne paniquent pas face aux fluctuations à court terme, mais accumulent progressivement des positions en espérant des gains après plusieurs années. À l’inverse, les traders se focalisent sur les fluctuations de prix à court terme, utilisant l’analyse technique et le sentiment du marché pour réaliser des profits sur la différence de prix. Ils doivent maîtriser des indicateurs comme les chandeliers, les lignes de tendance, et disposer d’une capacité de décision rapide ainsi que d’une bonne stabilité psychologique. La tolérance au risque, le temps consacré et les priorités d’apprentissage diffèrent totalement entre ces deux profils. Parmi les questions fréquentes pour les débutants, beaucoup ne parviennent pas à définir clairement leur rôle, ce qui entraîne une confusion dans leur stratégie de trading. Une fois leur identité clarifiée, ils pourront élaborer un plan d’action adapté à leur style pour commencer à investir dans la cryptomonnaie.

La gestion du capital est une étape fondamentale pour les débutants dans le secteur des cryptomonnaies. Il est conseillé de commencer avec un montant que l’on peut se permettre de perdre, représentant entre 5% et 10% du budget total d’investissement, afin de tester le marché. Par exemple, si vous disposez de 1 million de monnaie de réserve, vous pouvez commencer par investir entre 50 000 et 100 000. La volatilité quotidienne du marché des cryptomonnaies, pouvant atteindre ±10%, est normale, mais il est important de se préparer mentalement à ces fluctuations. La perception des risques inclut la forte variation des prix, le risque de faillite d’une plateforme d’échange, les attaques de hackers et les erreurs de transfert. Avant d’investir dans une cryptomonnaie, il faut lire le livre blanc du projet, comprendre son architecture technique et évaluer le background de l’équipe de développement. La prévention contre les arnaques comprend trois grands types : les escroqueries sentimentales, souvent sur les réseaux sociaux, où les fraudeurs utilisent de fausses identités et promettent des rendements élevés pour inciter à des transferts ; les fausses propositions d’investissement, qui prétendent garantir des profits ou des gains sans risque, avec des taux de 7% à 10% par an, nécessitant une vigilance accrue ; et les escroqueries par imitation, utilisant des sites de phishing ou des comptes frauduleux. Lorsqu’on rencontre une opportunité d’investissement inconnue, il faut appeler la ligne anti-arnaque 165 ou utiliser des outils de vérification de site pour confirmer leur authenticité.

Lors du choix d’une plateforme d’échange, la conformité réglementaire et la sécurité doivent être prioritaires. À Taïwan, neuf plateformes ont obtenu la déclaration de lutte contre le blanchiment d’argent auprès du Financial Supervisory Commission (FSC). Parmi elles, MAX et BitoPro sont les deux plus grandes, toutes deux créées en 2014, avec une expérience de survie dans les périodes difficiles du secteur. Ces deux plateformes utilisent un « système de cotation », permettant aux utilisateurs de fixer eux-mêmes leurs prix d’achat et de vente, avec des frais relativement transparents. Elles offrent également une protection en monnaie fiduciaire taïwanaise, les fonds en monnaie locale étant conservés dans un compte fiduciaire bancaire, évitant ainsi toute utilisation abusive par la plateforme.

Les plateformes internationales peuvent être consultées sur le site CoinMarketCap, pour connaître leur classement en volume, leur pays d’enregistrement, etc. Après la faillite de la deuxième plus grande plateforme en 2022, plusieurs ont commencé à fournir une preuve de réserve d’actifs, permettant aux utilisateurs de vérifier leur situation financière et d’assurer une réserve 1:1. La première étape pour un débutant dans la cryptomonnaie est d’ouvrir un compte sur une plateforme sécurisée.

L’ouverture de compte commence par la sélection d’une plateforme et l’inscription, suivie d’une vérification d’identité (KYC) pour respecter les réglementations anti-blanchiment. Il faut télécharger une photo d’une pièce d’identité, d’un passeport ou d’un permis de conduire, ce qui peut généralement être complété en quelques minutes. Après l’ouverture, il faut déposer des TWD sur la plateforme, puis acheter des stablecoins comme USDT, par exemple en échangeant 30 TWD contre 1 USDT. Une fois en possession de stablecoins, il est possible d’acheter des cryptomonnaies principales comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Lors de la transaction, on peut choisir un ordre au marché pour une exécution immédiate ou un ordre limite pour contrôler le prix d’achat. Il est conseillé d’investir au minimum 100 dollars (environ 3 000 TWD) par transaction, afin d’éviter que les frais de transaction n’érodent trop le rendement. Les frais de plateforme sont généralement compris entre 0,1% et 0,2%. Lors du retrait de cryptomonnaies, il faut payer des frais de transaction (Gas Fee), dont le taux varie selon la blockchain et la congestion du réseau. Lors du retrait, il faut d’abord convertir ses cryptos en USDT, puis les vendre pour récupérer des TWD, et enfin transférer vers un compte bancaire. Le processus complet prend généralement quelques heures à une journée.

Dans le guide pour éviter les pièges pour les débutants, la première chose à éviter est l’arnaque sentimentale, où les fraudeurs utilisent des photos générées par IA ou volées, créant une fausse image de personne influente ou de célébrité, pour inciter à investir après avoir montré des voitures de luxe ou des maisons somptueuses. Ils font d’abord réaliser de petits profits pour encourager à emprunter ou à investir davantage. Les fausses propositions d’investissement promettent souvent un rendement mensuel supérieur à 10%, en demandant un paiement préalable pour garantir la sortie. Les sites de phishing sont difficiles à distinguer des sites légitimes, et certains achètent même des publicités Google en tête des résultats de recherche. En matière de sécurité des actifs, la fuite de clés privées équivaut à une perte totale des fonds, il faut éviter de les stocker sur des appareils connectés. Les erreurs d’adresse de transfert, la faillite d’une plateforme ou une attaque de hacker sont des risques courants. La pratique de suivre la tendance en achetant des cryptomonnaies en forte hausse est une cause majeure de pertes, car beaucoup achètent en haut de marché et se retrouvent bloqués. Les altcoins et les tokens de meme ont des risques particulièrement élevés, avec une volatilité extrême. Le trading avec effet de levier ou les contrats dérivés peuvent entraîner des pertes rapides. La fréquence excessive de transactions peut aussi réduire considérablement les gains à cause des frais élevés. Enfin, les illusions de « cryptos 10x » ou « 100x » mènent souvent à des investissements massifs ou à emprunter de l’argent, ce qui constitue une erreur fatale. La répartition du portefeuille en cryptomonnaies ne devrait pas dépasser 3% à 5% du total des actifs, en respectant le principe de gestion des risques.

Ce guide d’introduction pour les débutants dans la cryptomonnaie couvre les notions fondamentales, la définition des rôles d’investissement et de trading, ainsi que des stratégies de gestion des fonds. Il aidera les lecteurs à comprendre les pièges courants et à élaborer une stratégie de gestion des risques, idéal pour ceux qui entrent pour la première fois sur le marché des cryptomonnaies. La structure claire de l’article présente les bases de la cryptomonnaie, la clarification des rôles, les préparatifs avant investissement, le choix d’une plateforme sécurisée, le processus d’achat, ainsi que les pièges à éviter. Les mots-clés comme cryptomonnaie, secteur, investissement, etc., améliorent la lisibilité. #ETH# #MAX#