Gagner de l'argent est déjà difficile, retirer de l'argent l'est encore plus ! 5 « pièges » que tout le monde doit connaître avant qu'il ne soit trop tard

Sur le marché des actifs numériques, de nombreuses personnes peuvent réaliser des profits importants, mais lorsqu’il s’agit de transformer ces actifs en argent réel, elles rencontrent sans cesse des risques : comptes gelés, transactions suspectes, voire implications juridiques. Ce n’est pas parce que les banques sont contre la crypto, mais parce que la plupart des utilisateurs ne comprennent pas le fonctionnement des banques et du système de lutte contre le blanchiment d’argent.

Voici les 5 plus grands groupes de risques ; une seule erreur peut faire disparaître tous vos gains.

1. Les banques surveillent-elles les transactions crypto ? Oui — mais seulement à un niveau de surveillance, pas d’enquête À comprendre absolument : Les banques s’intéressent à l’argent lié à l’escroquerie ou au blanchiment, pas à l’argent provenant d’actifs numériques légaux. Les transactions de montants importants mais légitimes, dont la provenance est justifiée, ne sont pas considérées comme des infractions. Cependant : une fréquence trop élevée, des transferts importants répétés plusieurs jours d’affilée déclenchent facilement des alertes. Exemple : Transférer 300–400 millions d’un coup, espacés de quelques jours → normal. Transférer 10–20 millions à chaque fois mais 10 fois par jour, sur une semaine → le système signale immédiatement. Principe de sécurité : ➡️ Vous pouvez effectuer de gros virements, mais jamais de façon trop rapprochée. Le système a besoin de temps pour « refroidir ».

2. Les trois canaux de retrait d’argent les plus dangereux : à éviter absolument si vous ne voulez pas tout perdre C’est une zone interdite, pas une simple recommandation. Tout le monde a déjà entendu des histoires : Compte bloqué pendant 3 à 6 mois Argent partiellement ou totalement retenu Enquête pour flux financiers illégaux

Canaux à ne jamais utiliser : ❌ 1. Échange d’argent avec un particulier inconnu (OTC marché noir) Risque très élevé car vous ne pouvez pas contrôler la provenance des fonds du partenaire. ❌ 2. Intermédiaire sans licence (plateformes “service” informelles) Beaucoup mélangent argent propre et sale → vous devenez « blanchisseur de substitution » sans le savoir. ❌ 3. Transactions d’argent liquide en direct Très exposé aux flux financiers illicites ; si l’argent liquide est lié à des délits, vous en serez responsable. Conséquences potentielles : Blocage du compte Demandes répétées d’explications Perte de 30 à 100 % du montant Poursuites pour « dissimulation de l’origine de fonds illicites » (peine minimale de 3 ans)

➡️ Conclusion : Utilisez uniquement des canaux officiels, licenciés et transparents.

3. Ne tentez pas de vendre au-dessus du prix du marché : vous risquez d’être accusé de « blanchiment de fonds » Certains vendent USDT ou des coins et augmentent d’eux-mêmes le prix de 3–5 % par rapport au marché pour gagner un peu plus. Mais cela rend la transaction suspecte aux yeux des autorités. Ils peuvent soupçonner : « Pourquoi un prix anormalement élevé ? » « Est-ce pour aider à dissimuler — échanger — blanchir de l’argent ? »

➡️ Règle d’or : Le prix de la transaction ne doit pas dépasser +/- 3 % du prix du marché au moment du paiement.

4. Même avec des proches, respectez les règles — aucune exception Beaucoup de risques ne viennent pas des inconnus, mais des proches : Envoyer des coins avant → le partenaire ne transfère pas l’argent Recevoir de l’argent d’un compte « sous enquête » Se retrouver impliqué dans un litige financier

Règles de sécurité pour les transactions avec des proches : L’argent doit être crédité sur votre compte, propre et y rester au moins 3 jours. Ne pas accepter de fonds d’un compte à l’historique douteux. Ne pas traiter si l’expéditeur présente des signes tels que : Transferts fréquents d’argent Transactions avec de nombreux comptes inconnus Incapacité à justifier l’origine des fonds

➡️ Les sentiments sont une chose, l’argent en est une autre — il faut bien distinguer les deux.

5. Retrait le plus sûr : fractionner — retirer lentement — régulièrement Erreur courante : retirer trop vite, trop gros montant : Retirer 1 milliard d’un coup → fort risque de « gel préventif » Retirer 20–30 millions par jour → faible risque, sûr et durable

Méthode recommandée : Retirer 20–30 millions par jour via des canaux fiables Fractionner sur 2–3 mois Utiliser 1–2 comptes bancaires principaux, ne pas tourner sur trop de comptes

➡️ L’objectif n’est pas de retirer vite, mais de retirer en toute sécurité.

Conclusion : Gagner de l’argent est une chose — le conserver en est une autre, c’est là la vraie compétence Les banques et les autorités ne sont pas contre la crypto, elles combattent : La fraude L’appropriation illégale de biens Le blanchiment d’argent Les flux de fonds d’origine inconnue

Il suffit de : Utiliser des canaux de retrait légaux Ne pas traiter avec des inconnus ou des entités non agréées Ne pas effectuer de virements avec une fréquence anormale Respecter les prix de marché Planifier les retraits à l’avance

… et le processus de retrait se déroulera de façon sûre, fluide et sans risque légal.