Retirer 10 000U et être soumis à une "vérification des documents sur 3 générations" ? Alerte sur la ruse de la "légalisation du pouvoir" sur le marché

La semaine dernière, un cas impliquant un nouvel arrivant dans la crypto-monnaie m’a surpris, moi qui ai 8 ans d’expérience dans le domaine. Un ami, qui venait de rejoindre le marché depuis 3 mois et souhaitait retirer une partie de ses bénéfices sur son portefeuille personnel pour “sécuriser ses gains”, s’est retrouvé dans une situation inédite : dès qu’il a soumis sa demande de retrait début novembre, la plateforme lui a immédiatement demandé de fournir la “motivation de l’utilisation des fonds”, invoquant la “lutte contre le blanchiment d’argent – AML”, et a même exigé les informations sur ses partenaires de transaction précédents.

Lorsque l’utilisateur a contesté, invoquant “le respect de la vie privée”, le service client a répondu sans détour : “Si vous ne coopérez pas, vous ne pourrez pas retirer votre argent”. Contraint, l’utilisateur a répondu “utilisation pour dépenses personnelles”, mais cela a été jugé “motif non valide” et il a dû attendre 72 heures pour l’approbation. Au final, il a dû porter réclamation puis abandonner.

Quand Est-ce Légal, Quand Est-ce Un Abus de Pouvoir ? Ce que je souhaite souligner : la lutte contre le blanchiment d’argent est une limite minimale, mais elle ne doit pas servir de prétexte aux plateformes pour abuser de leur pouvoir ou “bloquer les droits” de leurs utilisateurs.

Selon le cadre réglementaire actuel, les plateformes crypto ne sont tenues que de : Vérifier l’identité (KYC). Surveiller les transactions importantes. Signaler les comportements suspects.

Quant à la motivation des dépenses de l’utilisateur, tant qu’elle ne viole pas la loi, cela relève de sa vie privée. La plateforme n’a pas le droit d’exiger des explications détaillées ni d’utiliser une “déclaration légale” pour forcer l’utilisateur à prouver sa bonne foi.

Plus inquiétante encore est la pratique consistant à “bloquer les retraits en cas de non-coopération”. La propriété des actifs appartient toujours à l’utilisateur, la plateforme n’est qu’un intermédiaire. Le blocage unilatéral du droit de retrait sans preuve de violation constitue une atteinte au droit de gestion de ses avoirs personnels. Un avertissement pour tous : “Votre argent n’est vraiment à vous que lorsqu’il est dans votre portefeuille personnel”, même l’opération de retrait comporte de nombreux risques “cachés”.

4 Étapes Pour Éviter Les Risques Lors du Retrait d’Argent Étudier attentivement les règles de la plateforme Avant de retirer, lisez attentivement les Conditions d’utilisation concernant les retraits : montant minimum, délais d’approbation, documents à fournir. Pour toute exigence floue comme “fournir la motivation d’utilisation” ou “déclarer les transactions liées”, préparez-vous mentalement et évaluez les risques à l’avance. Connaître la limite entre légalité et vie privée Coopérer avec le KYC, la reconnaissance faciale est obligatoire. Mais pour toute demande hors de ce cadre (motif des dépenses, transactions non liées), vous avez le droit de refuser et d’exiger la base légale de la plateforme. Ne vous laissez pas intimider par l’argument de la “légalité”. Conserver les preuves Si vous vous retrouvez dans une situation où la plateforme bloque injustement votre retrait ou vous force à fournir des informations privées, prenez des captures d’écran, conservez les messages, les interfaces de retrait et les notifications de la plateforme. Ce sont des éléments de preuve pour déposer une plainte auprès des autorités, des associations de défense des consommateurs, ou engager une action en justice si nécessaire. Diversifier ses actifs Ne gardez pas tous vos actifs crypto sur une seule plateforme. Transférez vos actifs à long terme sur un portefeuille personnel, gardez 2 à 3 plateformes fiables, disposant de mécanismes légaux et d’un bon service pour les transactions à court terme, afin de minimiser le risque de “goulot d’étranglement” de vos actifs.

Conclusion Le développement durable du secteur crypto nécessite une légalité réelle, et non une “légalité monopolistique”. Les plateformes devraient se concentrer sur l’amélioration de leur système de gestion des risques et l’optimisation du service, au lieu d’utiliser la “réglementation légale” pour compliquer la vie des utilisateurs. Car une fois la confiance des utilisateurs perdue, il sera difficile pour la plateforme de survivre à long terme, aussi conforme à la loi soit-elle.