10 ans de bataille dans la crypto : 3 astuces pour aider les investisseurs particuliers à transformer un petit compte en gros profit

Avez-vous déjà vu trop de personnes, portées par le rêve de « changer de vie en une nuit », se précipiter sur le marché crypto pour finir par se faire « gifler » par le K-line ? Il y a 10 ans, j’ai moi aussi fait partie de cette foule de « parieurs », armé de quelques milliers de dongs comme capital de départ, pour me retrouver, après six mois, avec à peine quelques centaines restants. C’est à ce moment-là que j’ai compris que l’investissement crypto n’est pas un jeu de hasard, mais un long combat qui exige discipline et stratégie claire.

L’année dernière, j’ai rencontré un jeune tout juste diplômé, qui a investi la moitié de son salaire de stage dans la crypto. En moins de deux semaines, son compte avait fondu de 60 %, ses messages étaient remplis de questions du type « dois-je couper mes pertes ? », « dois-je rajouter du capital ? ». En le voyant, je me suis revu quelques années plus tôt, passant des nuits blanches devant l’écran de mon ordinateur.

J’ai donc décidé de partager tous les secrets qui m’ont permis de survivre à la fois aux marchés haussiers et baissiers durant dix ans. En seulement trois mois, il a multiplié son compte par 6. Voici les trois stratégies principales, particulièrement utiles pour ceux qui disposent de peu de capital mais souhaitent démarrer solidement.

Stratégie 1 : « La Règle des Trois Parts de Capital » – Prendre le contrôle de son destin soi-même

La raison pour laquelle de nombreux investisseurs particuliers paniquent à la baisse et deviennent avides à la hausse, c’est qu’ils placent tout leur capital dans une seule transaction. Depuis 2017, j’applique la « règle des trois parts de capital », base indispensable pour survivre sur le marché.

40 % du capital – Trading journalier (Day Trading) en douceur : Se concentrer uniquement sur les 5 principales cryptos en capitalisation. Chaque jour, fixer un objectif de profit de 3 à 5 % : une fois atteint, on encaisse, sans jamais être gourmand. Par exemple, si tôt le matin une crypto majeure franchit une petite résistance, on entre avec une petite position et on prend ses gains dès l’objectif atteint. Ces profits cumulés sont souvent plus stables que les « gros coups ».

30 % du capital – Trading de tendance (Swing Trading) : 80 % du temps, le marché est en range. Il faut alors patienter jusqu’à un signal de tendance clair : par exemple, la bougie hebdomadaire reste au-dessus d’une moyenne mobile importante, les volumes augmentent progressivement. Quand la tendance est claire, on prend position et on garde 3 à 7 jours. À 10-15 % de profit, on encaisse la moitié et on place un trailing stop sur le reste pour protéger les gains.

30 % du capital – « Fonds de réserve » à long terme : Que le marché monte ou baisse, cette part ne sert qu’à détenir des cryptos de qualité sur le long terme. À l’achat, on place un stop-loss long terme, et on ne touche pas tant que le seuil n’est pas atteint. C’est le « coussin de sécurité » face aux mouvements extrêmes, et la clé pour profiter des intérêts composés à long terme.

Stratégie 2 : Soyez simplement un « chasseur de tendance » – Évitez le piège du trading compulsif

J’ai vu trop de gens, lors de phases de range, multiplier les transactions, parfois 5 à 6 par jour, payant des frais pour voir leur compte fondre. Lorsque le marché est en range, il vaut mieux ne rien faire.

Comment reconnaître une tendance : Volume des transactions : Au début d’une tendance, les volumes montent toujours. Une hausse/baisse sans volume est souvent un piège. Rupture de niveaux clés : Si une crypto évolue dans un range étroit, seule une cassure vers le haut ou le bas, accompagnée de volumes croissants, crée une tendance.

C’est comme la pêche : il faut attendre que le poisson morde avant de tirer la canne. En trading aussi, la patience pour attendre une tendance est souvent plus payante que de « jeter sa ligne au hasard ».

Stratégie 3 : La discipline avant tout – Utiliser des règles pour contrer la psychologie humaine

La crypto ne teste pas seulement la technique, mais surtout la psychologie : l’avidité, la peur, l’espoir de la chance… tout cela vous pousse à briser votre plan. Si j’ai tenu 10 ans, c’est grâce à deux règles « immuables » :

Stop-loss par trade ne dépasse jamais 2 % : Quel que soit votre degré de confiance dans une crypto, il faut toujours calculer le stop-loss avant d’entrer. Si le niveau est atteint, il faut couper immédiatement. Le stop-loss est comme un frein : rarement utilisé, mais vital pour éviter le crash quand il le faut.

Dès 4 % de gain, on encaisse la moitié : On prend une partie des profits, le reste protégé par un trailing stop. Beaucoup pensent avoir réalisé un gros gain, mais finissent perdants par gourmandise. Par ailleurs, en cas de perte, jamais de « hold » ni de rajout de capital : cela revient à « renforcer une erreur » et ne fait qu’aggraver la perte.

Le jeune que j’ai accompagné est passé d’opérations hésitantes à un trader solide. Le mois dernier, il m’a dit : aujourd’hui, il ne passe même plus une heure par jour à suivre les marchés, mais ses profits sont supérieurs à avant.

Conclusion

Il n’existe pas d’« arme secrète » en crypto, hormis la gestion du risque + la discipline + la patience. Avoir peu de capital n’est pas ce qu’il y a de plus effrayant, c’est la mentalité de « coup de poker » qui l’est. En appliquant ces trois stratégies, vous passerez d’investisseur individuel perdu à un trader solide, capable de survivre à tous les marchés haussiers et baissiers.