La semaine dernière, un ami qui faisait des affaires a failli se faire avoir - pour gagner un peu plus sur le Taux de change, il a sorti 2600U par des canaux inconnus. L'argent venait à peine d'arriver que sa carte bancaire a été directement bloquée, empêchant également la rotation des fonds pour les achats de son magasin.

Depuis novembre dernier, les actions de régulation se sont intensifiées. La banque centrale a clairement indiqué qu'elle continuerait à réprimer les activités financières illégales liées aux monnaies virtuelles, et plus de 8000 comptes impliqués dans les cryptomonnaies ont été gelés ce mois-là. Ce genre de choses n'est vraiment pas rare maintenant.

fren a été appelé à coopérer à l'enquête, la police a posé quelques questions :

"Savez-vous les risques juridiques des transactions de cryptomonnaie ?"
Notre pays n'a pas dit que le commerce lui-même est illégal, mais en cas de problème, il faut assumer les conséquences soi-même - c'est ce que les deux hautes instances judiciaires ont clairement indiqué dans leur interprétation de 2024.

"Pourquoi faut-il restituer les fonds impliqués dans l'affaire ?"
Les 26 000 de son compte ont été considérés comme des fonds illégaux, et il doit négocier un remboursement avec la partie lésée. Finalement, il a remboursé 10 000 pour débloquer son compte.

"Cela aura-t-il un impact sur le crédit personnel ?"
Une carte de niveau 1 impliquée dans une affaire affectera tous les comptes associés, tandis qu'une carte de niveau 2 aura un impact relativement moindre. Le gel des comptes ne signifie pas avoir un casier judiciaire, si les soupçons sont écartés, il n'y a pas de problème.

En revenant sur ce dossier, j'ai résumé quelques expériences pratiques :

Le canal doit être dans l'industrie depuis au moins un an ; un enregistrement de transactions réelles d'au moins 5000 est requis ; un flux de fonds entrant supérieur au flux sortant est considéré comme sain ; la plateforme doit avoir une certification d'identité réelle, le payeur doit être fixe ; privilégier l'utilisation de portefeuilles électroniques (comme Alipay) ; utiliser les cartes bancaires le moins possible.

Pourquoi les portefeuilles électroniques sont-ils plus sécurisés ?

Les cartes bancaires sont des cibles de surveillance clés, les portefeuilles électroniques appartiennent à des scénarios de consommation, et le retrait de nombreuses petites sommes dispersées peut généralement passer sans problème. Ce qui est vraiment fiable, ce n'est pas la rapidité des retraits, mais un canal stable qui n'a pas eu de problèmes de gel depuis plus d'un an.

Les données de la banque centrale montrent que l'année dernière, il y a eu plus de 32 000 cas de fraude liés aux cryptomonnaies, avec un montant impliqué de 8,9 milliards.

Ne prenez pas de risques pour quelques euros de différence de taux de change, ne touchez pas à l'argent d'origine douteuse. L'argent que vous gagnez, c'est seulement quand il est dans votre poche que cela vous appartient.