Ce que les ultra-riches font réellement de leur argent en 2025

Une nouvelle enquête de Charles Schwab vient de Goutte des informations intéressantes sur la façon dont les millionnaires ( parlant d'actifs investissables de 1M$+ ) redéfinissent leurs stratégies financières cette année.

Le piège de la confiance

55% des investisseurs fortunés sont optimistes quant aux marchés et à leurs portefeuilles, tandis que 56% se sentent bien par rapport à l'économie en général. Ça a l'air génial, non ? Pas si vite. Les experts freinent ici - l'incertitude politique est l'élément imprévisible, et une autre année de gains records est probablement une illusion.

Mouvements de portefeuille : La stratégie de 64 %

64 % de ces personnes riches prévoient de bouleverser leurs portefeuilles au cours des 3 prochains mois. Mais voici le hic : 63 % souhaitent maintenir les niveaux de risque exactement là où ils sont. Le conseil des pros ? Rééquilibrez au moins une fois par an et posez-vous les difficiles questions “et si” :

• Que se passe-t-il si les marchés chutent de 30 % ? Puis-je le supporter ?
• Que se passe-t-il s'ils montent encore de 30 % ? Est-ce que je pourrais vraiment dormir la nuit ?

L'objectif n'est pas une optimisation de portefeuille sophistiquée — il s'agit de s'assurer que votre allocation d'actifs correspond à vos objectifs ET à votre tolérance au risque.

Où va réellement l'argent

Dépensant Plus Sur :

• Voyage : 40% (le gagnant)
• Santé: 26%
• Améliorations immobilières/maison : 23 %

Dépenser Moins Pour :

• Biens de luxe : 31 %
• Éducation: 26%
• Voitures : 20%

Conclusion ? Les personnes riches choisissent des expériences plutôt que des symboles de statut et surveillent leurs dépenses en matière de “choses”.

Le Verdict Final

65% prévoient de maintenir ou d'augmenter leurs dépenses en 2025, mais tout le monde surveille l'inflation et le risque politique comme des faucons. Le jeu n'est pas de poursuivre des rendements — il s'agit de rester discipliné et intentionnel avec votre capital.