Fonds négociés en bourse (ETF) à dividendes mensuels à haut rendement : Lesquels battent réellement le marché ?

Fatigué d'attendre trois mois pour les paiements de dividendes ? Les ETF de dividendes mensuels changent la donne. Voici la réalité sur cinq options offrant un rendement de 10 % ou plus – et pourquoi certaines sont des pièges.

JEPI & JEPQ : Les Surperformants

Le JEPI de JPMorgan ($29B AUM, rendement de plus de 10%) est le géant silencieux de cet espace. Il vend des options d'achat couvertes sur les actions S&P 500, empochant la prime comme votre dividende. Stratégie solide, mais voici le piège : le rendement YTD est de 7,3% contre 20,6% pour le VOO. Vous sacrifiez le potentiel de hausse pour un revenu régulier. Le JEPQ (11,7% de rendement) fait la même chose mais avec le Nasdaq 100 – plus d'exposition technologique, 28,2% YTD (toujours à la traîne par rapport aux 32% du Nasdaq). Les deux facturent des frais de 0,35%, ce qui est raisonnable.

SPYI : L'outsider

Fonds plus petit ($220M), même jeu d'options couvert sur S&P 500, rendement de 10,7 %. Surperformant JEPI depuis le début de l'année avec un retour total de 17 %. Mais le plus inquiétant ? Ratio de dépenses de 0,68 % – presque 2 fois celui des fonds JPM. Sur $10K investi pendant 3 ans, vous payez $218 contre 113 $. Drapeau rouge.

QYLD & SDIV : Passez ces

QLYD existe depuis 2013 (, avec ) des années de dividendes consécutifs, mais un rendement de 11,5 % masque une performance faible – seulement 6,5 % de retour annualisé sur 3 ans. Le rendement de 12,8 % de SDIV semble incroyable jusqu'à ce que vous réalisiez qu'il est en baisse au cours de la dernière décennie sur une base de rendement total. Des rendements élevés signalent souvent des entreprises en déclin, pas de bonnes affaires.

Conclusion : JEPI et JEPQ sont vos meilleurs choix si vous êtes à l'aise avec le plafonnement du potentiel de gain pour des paiements mensuels. SPYI a du potentiel mais attention à ces frais. Évitez complètement SDIV.