As-tu reçu un appel de la police à 2h du matin ? Ne tombe pas dans le piège.

À 2 heures du matin, ton téléphone sonne : “Je suis de la police de Pudong, nous avons détecté des transactions d'actifs numériques en ton nom, nous avons besoin de ta coopération dans une enquête.”

Calme. Ce n'est pas la fin du monde.

Je suis dans la crypto depuis 8 ans et j'ai vu des centaines de ces cas. La réalité : la plupart sont des vérifications de routine. Le véritable danger est que tu aies peur et que tu dises quelque chose qui complique tout.

Voici 3 phrases qui fonctionnent :

Phrase 1 : “Je suis un petit opérateur personnel”

Ne dis pas “Est-ce que j'ai fait quelque chose de mal ?” Cela te fait juste couler. Réponds clairement :

“J'ai exclusivement effectué des échanges personnels à petite échelle via des plateformes régulées. Mes fonds proviennent de mon salaire et d'investissements légaux. Je n'ai jamais touché d'argent provenant de sources inconnues.”

Pourquoi ça fonctionne : La police recherche de l'argent sale, pas des investisseurs normaux. Si tu clarifies la triade (comportement personnel + canaux légaux + fonds propres), ils ferment l'affaire rapidement.

Phrase 2 : “Je coopère complètement”

Si on dit “il peut y avoir des fonds suspects”, NE t'énerve pas. Dis:

“Je coopère totalement. J'ai des captures d'écrans de transactions, des hashes on-chain et des relevés bancaires. Je fournirai tout selon le processus légal.”

Conseil d'or: Garde toujours ceci:

• Captures de trades (heure, montant, contrepartie)
• Hashes de transferts
• Mouvements bancaires

Cette documentation vaut 10 fois plus que de rester silencieux.

Phrase 3 : “Je n'ai rien à cacher”

Beaucoup de gens pensent : “Compte gelé = je suis foutu”. Erreur.

La réalité de centaines de cas :

• Problème réel (fonds escroqués) : Gestion sérieuse
• Trading normal avec de moindres doutes : Blocage temporaire d'une carte, puis elle est débloquée

Règle d'or : Coopérer = ne jamais laisser de traces. Refuser = escalader le problème.

2 astuces supplémentaires (que les vétérans gardent)

1. Avant chaque trade : Vérifiez l'identité de l'autre, enregistrez d'où vient votre argent, utilisez des portefeuilles où vous contrôlez les clés privées.

2. Si quelqu'un demande un transfert : C'est une arnaque. La police ne demande JAMAIS de transférer vers un “compte sécurisé”. Raccrochez.

Résumé : Le risque de la crypto n'a jamais été une vérification normale. C'était toujours opérer sans règles. Suivez-les et dormez tranquille.