Le Forum économique mondial (WEF) a publié le livre blanc intitulé "Voies de réglementation des actifs cryptographiques : une approche mondiale" en mai 2023. Depuis lors, le WEF a continuellement mis à jour ses conclusions pour suivre la manière dont divers pays et régions économiques répondent aux défis posés par l'introduction des cryptomonnaies.
1. Pourquoi le livre blanc du Forum économique mondial plaide-t-il en faveur d'un cadre mondial pour la réglementation des cryptomonnaies?
Comme le souligne Arushi Goel, experte en politique des données et en blockchain, "réglementer cet écosystème (les actifs cryptographiques) revient à marcher sur un fil du rasoir - équilibrer la prévention des préjudices, la protection des utilisateurs et la promotion de l'innovation est un acte délicat."
Ces dernières années, l'industrie des cryptomonnaies et la technologie potentiellement transformative qui la sous-tend ont connu une croissance rapide. Alors que la nature sans frontières des actifs cryptographiques entre en conflit avec l'ordre économique et social traditionnel, la nécessité d'un cadre réglementaire unifié est devenue évidente. Cependant, cela présente également de nombreux défis.
2. Défis de la réglementation mondiale des cryptomonnaies
- Différentes juridictions ont des définitions, classifications et traitements fiscaux incohérents pour les actifs cryptographiques. Cela confond souvent les traders de crypto en raison de malentendus sur les concepts clés et les systèmes, ce qui conduit à une compréhension incomplète des risques financiers.
- L'arbitrage consiste à acheter des cryptomonnaies à une entité et à les revendre presque immédiatement à une autre entité. L'objectif est de réaliser un bénéfice sur les différences de prix entre les juridictions ayant des réglementations et des cadres financiers différents et indépendamment développés. Cela pose un casse-tête pour les régulateurs de différentes juridictions, qui doivent appliquer des lois fiscales et des normes législatives différentes à de telles transactions. Cela entrave encore davantage le développement d'une réglementation complète pour l'écosystème des crypto-monnaies.
- Une coordination insuffisante entre plusieurs organismes de contrôle entrave la surveillance et la gestion de l'industrie cryptomonnaie, entravant ainsi l'établissement d'un cadre réglementaire cohérent et constant.
3. Progrès depuis la publication du livre blanc de la WEF
En réponse aux défis susmentionnés, certains pays et régions ont tenté de développer des cadres réglementaires pour les crypto-actifs, avec des degrés de réussite variables. Voir les détails dans le tableau ci-dessous.
4. Régions faisant des progrès dans la réglementation des cryptomonnaies
Le Forum économique mondial met en avant les mises à jour suivantes sur la réglementation des cryptomonnaies dans divers pays et régions depuis la publication de leur livre blanc :
4.1 Évolutions de la réglementation américaine sur les cryptomonnaies
Alors que le Forum économique mondial note que la réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis a actuellement atteint un point mort, il y a eu des jalons importants :
- La loi sur la certitude réglementaire de la blockchain a été examinée par le comité de la Chambre à partir de juillet 2023 et a été officiellement publiée en septembre 2023.
- La Chambre des représentants des États-Unis a adopté la loi sur l'innovation financière et la technologie (FIT21) en mai 2024.
4.2 Évolutions de la réglementation de la cryptomonnaie dans l'UE
- En juin 2023, l'UE a mis en place MiCA (réglementation des marchés des crypto-actifs), devenant ainsi la première région à mettre en place un cadre réglementaire complet pour les cryptomonnaies.
- L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a achevé une consultation publique de trois mois sur la mise en œuvre de MiCA d'ici fin avril 2024.
- L'UE prévoit d'intégrer pleinement la MiCA dans son cadre réglementaire d'ici décembre 2024. À partir de janvier 2026, tous les fournisseurs de services de trading de cryptomonnaies devront vérifier et divulguer les identités de l'expéditeur d'origine et du destinataire de chaque transaction, quel que soit le montant.
4.3 Évolutions de la réglementation britannique sur les cryptomonnaies
- Les entités souhaitant se livrer à des transactions de cryptomonnaie doivent s'inscrire auprès de l'Autorité de conduite financière (FCA), tandis que la Banque d'Angleterre (BoE) adopte une position ferme sur la réglementation des stablecoins.
- La BoE estime que ces nouvelles réglementations amélioreront la commodité pour les consommateurs britanniques et aideront à prévenir la criminalité financière.
4.4 Évolutions de la réglementation des cryptomonnaies en Asie
Les pays asiatiques adoptent des approches diverses en matière de réglementation des cryptomonnaies :
- Le Japon a reconnu les cryptomonnaies comme monnaie légale et a récemment introduit des règles de vérification d'identité pour les plateformes d'échange afin de lutter contre le blanchiment d'argent.
- La Corée du Sud a promulgué la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels, qui vise à améliorer la sécurité des transactions de cryptomonnaie, en vigueur à partir du 19 juillet 2024.
- L'Inde a levé son interdiction de la négociation de cryptomonnaies en 2020, mais les progrès réglementaires se sont depuis ralentis. Néanmoins, le projet de loi sur la réglementation des cryptomonnaies et de la monnaie numérique officielle montre des promesses.
En Amérique du Sud, le Brésil a mis en place de nouvelles mesures de réglementation des cryptomonnaies en juin 2023.
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