World Liberty Financial, associée à Trump, demande une licence de banque fiduciaire, le secteur financier traditionnel rencontre les stablecoins

Obtention d’une charte nationale de banque fiduciaire

World Liberty Financial a déposé une demande de création via sa filiale World Liberty Trust Company pour instaurer une banque fiduciaire nationale sous la supervision de l’Office of the Comptroller of the Currency.

Ce dispositif permettrait à l’entreprise d’émettre, de racheter et de conserver directement son stablecoin USD1, sans recourir à des banques tierces. Les banques fiduciaires sont habilitées à fournir des services de conservation et de paiement sans collecter de dépôts de particuliers, un modèle privilégié par les sociétés crypto en quête de clarté réglementaire.

Cette initiative suit la voie empruntée par d’autres grands émetteurs crypto aspirant à opérer entièrement dans le cadre réglementaire bancaire fédéral, positionnant les stablecoins comme des instruments financiers régulés et non comme de simples actifs périphériques.

Croissance accélérée du stablecoin USD1

USD1 s’est développé à un rythme soutenu depuis son lancement au début de 2025. World Liberty Financial indique que le stablecoin a dépassé les 3,3 milliards de dollars en circulation, figurant parmi les actifs numériques adossés au dollar à la croissance la plus rapide à ce jour.

La société explique cette progression par l’adoption institutionnelle, la cotation sur les plateformes d’échange et l’intégration auprès des principaux acteurs du trading crypto. USD1 vise une parité constante avec le dollar américain et bénéficie d’une garantie intégrale par des actifs liquides de qualité supérieure.

Virage stratégique de la DeFi vers la TradFi

World Liberty Financial s’est d’abord positionné sur la finance décentralisée, mais la stratégie a évolué. Le projet de banque fiduciaire s’adresse désormais aux clients institutionnels plutôt qu’aux particuliers.

Les principaux services proposés englobent l’émission et le rachat de stablecoins, la conservation institutionnelle et la conversion instantanée entre dollars US et USD1 sans frais de transaction. Cette approche complète rapproche la société des infrastructures de la TradFi tout en assurant un règlement sur blockchain.

L’établissement bancaire est structuré pour être conforme au GENIUS Act, un cadre fédéral exhaustif régissant les stablecoins, adopté à la mi-2025. Cette conformité vise à répondre aux attentes des investisseurs institutionnels exigeant une sécurité réglementaire avant de s’engager dans les actifs numériques.

Direction, gouvernance et contexte politique

Le projet de société fiduciaire présente Zach Witkoff comme président et président du conseil. Il est le fils de Steve Witkoff, diplomate senior sous l’administration Trump.

Donald Trump et ses fils sont cités comme cofondateurs du projet global, mais World Liberty Financial précise que la famille Trump détient une participation sans droit de vote. Ce choix vise à limiter les risques de conflits de gouvernance et à dissocier l’influence politique des opérations courantes.

La croissance du projet s’est accélérée à la suite de l’élection américaine de 2024, alors que les décrets pro-crypto et les réformes réglementaires du début 2025 ont favorisé l’intégration des entreprises d’actifs numériques à la TradFi.

Enjeux pour la TradFi et les marchés crypto

Cette évolution constitue un jalon majeur pour la convergence entre TradFi et crypto. Une banque fiduciaire régulée au niveau fédéral, émettant un stablecoin garanti par des titres du Trésor américain, relie le règlement blockchain aux mécanismes financiers traditionnels.

Pour les institutions TradFi, ce modèle réduit le risque de contrepartie et apporte une sécurité réglementaire. Pour les marchés crypto, il confère aux stablecoins un statut d’infrastructure financière centrale, loin des usages spéculatifs.

Tirer parti du virage stablecoin de la TradFi

• Pour les investisseurs TradFi, les banques de stablecoins régulées offrent des opportunités dans les paiements, la gestion de trésorerie et les systèmes de règlement sur blockchain. Les stablecoins adossés à des titres publics peuvent aussi influencer les marchés de financement à court terme et la liquidité.
• Pour les traders crypto sur Gate.com, la croissance des stablecoins constitue un signal majeur. L’augmentation de l’offre de stablecoins s’accompagne généralement d’une hausse de l’activité de trading et de la liquidité sur les marchés crypto. L’adoption institutionnelle des stablecoins peut également stabiliser le marché grâce à un meilleur accès au dollar sur blockchain.
• Analyser l’intégration des stablecoins par les acteurs TradFi permet aux traders d’anticiper l’évolution de la structure du marché, de la profondeur de liquidité et de la rotation des capitaux.

Conclusion

L’initiative de World Liberty Financial pour l’obtention d’une licence de banque fiduciaire nationale illustre l’accélération de la convergence entre TradFi et crypto. En souhaitant émettre et conserver USD1 au sein du système bancaire américain, la société se place à la croisée de la réglementation, de la finance institutionnelle et de la technologie blockchain.

Pour les investisseurs et traders, cette évolution met en avant l’importance croissante des stablecoins comme piliers de l’infrastructure financière. Sous l’angle TradFi ou crypto, les banques de stablecoins régulées transforment la circulation monétaire sur les marchés numériques.

Pourquoi choisir Gate.com

Gate.com est une plateforme de trading crypto pensée pour les utilisateurs qui suivent l’évolution de la TradFi afin d’ajuster leurs stratégies sur les actifs numériques. À mesure que les stablecoins s’intègrent aux systèmes financiers régulés, Gate.com offre aux traders un accès à une liquidité importante et à des marchés variés influencés par ces tendances globales.

FAQ

1. Quel est l’objectif de World Liberty Financial
   Obtenir une licence nationale de banque fiduciaire afin d’émettre et de conserver directement son stablecoin USD1.
2. Pourquoi une banque fiduciaire est-elle clé pour les stablecoins
   Une banque fiduciaire permet la conservation, l’émission et le rachat réglementés, sans dépendance à des banques tierces.
3. Quelle est la taille du stablecoin USD1
   USD1 dépasse les 3,3 milliards $ en circulation depuis son lancement en 2025.
4. Quel impact pour la TradFi
   L’intégration des stablecoins au sein d’une infrastructure bancaire fédérale régulée.
5. Pourquoi les traders crypto doivent-ils s’y intéresser
   La croissance des stablecoins affecte directement la liquidité, les volumes de trading et la stabilité des marchés sur des plateformes comme Gate.com.