¡Ganar dinero ya es difícil, pero retirarlo lo es aún más! 5 “trampas” que todos deben conocer antes de que sea demasiado tarde

En el mercado de activos digitales, muchas personas pueden obtener beneficios considerables, pero a la hora de convertir esos activos en dinero real se enfrentan constantemente a riesgos: cuentas bloqueadas, transacciones sospechosas, e incluso problemas legales. No es porque los bancos estén en contra de las criptomonedas, sino porque la mayoría de los usuarios no entienden cómo funcionan los bancos y el sistema de prevención de blanqueo de capitales.

A continuación se presentan los 5 grupos de riesgos más importantes; basta con cometer un solo error para que todo el esfuerzo “desaparezca”.

1. ¿Supervisa el banco las transacciones con criptomonedas? Sí, pero solo a nivel de vigilancia, no de investigación

Lo que hay que entender: El banco se preocupa por el dinero relacionado con estafas o blanqueo de capitales, no por el dinero obtenido legalmente de activos digitales. Las transferencias grandes pero justificadas, con origen demostrable, no se consideran infracciones. Sin embargo: una frecuencia excesiva, transferencias elevadas de manera continua varios días, puede activar alertas.

Ejemplo: Transferir 300–400 millones de VND por operación con varios días de diferencia → normal. Transferir 10–20 millones de VND por operación, pero 10 veces al día durante una semana → alerta roja inmediata en el sistema.

Principio de seguridad: ➡️ Se pueden realizar transferencias grandes, pero nunca de manera demasiado frecuente. El sistema necesita tiempo para “enfriarse”.

2. Los 3 canales de retirada de dinero más peligrosos: aléjate un 100% si no quieres perderlo todo

Esta es una zona prohibida, no solo una simple advertencia. Todo el mundo ha escuchado casos de: Cuenta bloqueada durante 3–6 meses Dinero retenido parcial o totalmente Investigación por estar relacionado con flujos de dinero ilícitos

Canales que nunca se deben usar: ❌ 1. Cambios de dinero con particulares desconocidos (OTC mercado negro) Riesgo muy alto porque no se puede controlar el origen del dinero de la contraparte.

❌ 2. Intermediarios sin licencia (plataformas “de servicios” improvisadas) Muchas entidades mezclan dinero limpio y sucio → el receptor se convierte en “blanqueador sustituto” sin saberlo.

❌ 3. Transacciones de dinero en efectivo directamente Muy fácil verse involucrado en flujos de dinero ilícito; si el efectivo está relacionado con delitos, el receptor sigue siendo responsable.

Consecuencias potenciales: Bloqueo de cuentas Múltiples solicitudes de justificación Pérdida total de entre el 30% y el 100% del dinero Incluso imputación por “ocultación del origen de activos delictivos” (penas a partir de 3 años)

➡️ Conclusión: Solo deben usarse canales oficiales, con licencia y transparencia.

3. No intentes vender a un precio superior al del mercado: es fácil que te consideren “blanqueador de dinero”

Muchas personas venden USDT o criptomonedas y suben el precio un 3–5% respecto al del mercado para obtener un margen adicional. Pero esta acción hace que la transacción resulte sospechosa ante las autoridades. Ellos tienen motivos para sospechar: “¿Por qué un precio tan alto?” “¿Se está ayudando a alguien a separar, cambiar u ocultar el origen del dinero?”

➡️ Regla de oro: El precio de la transacción no debe superar el +/- 3% del precio de mercado en el momento del pago.

4. Incluso con personas de confianza, hay que seguir las reglas — sin excepciones

Muchos riesgos no provienen de desconocidos, sino de conocidos: Enviar criptomonedas primero → la contraparte no transfiere el dinero Recibir dinero de una cuenta “bajo investigación” Verse implicado en disputas financieras

Principios de seguridad al operar con conocidos: El dinero debe entrar en la cuenta primero, debe estar limpio y permanecer al menos 3 días. No aceptar dinero de cuentas con historial de transacciones “desordenado”. No operar si el remitente presenta señales como: Recepción y envío de dinero de forma continua Operar con muchas cuentas desconocidas No poder justificar el origen del dinero

➡️ Los sentimientos son sentimientos, el dinero es el dinero: hay que separarlos claramente.

5. Retirada de dinero más segura: fraccionar – retirar despacio – de forma regular

Un error común es retirar demasiado rápido, en cantidades muy grandes: Sacar 1.000 millones de VND de una vez → alto riesgo de “bloqueo temporal para revisión” Sacar 20–30 millones de VND al día → menor riesgo, seguro y sostenible

Sugerencia de método común: Retirar 20–30 millones de VND al día por canales de confianza Dividir durante 2–3 meses Utilizar 1–2 cuentas bancarias principales, sin rotar demasiado

➡️ El objetivo no es retirar rápido, sino retirar de forma segura.

Conclusión: Ganar dinero es una cosa — conservarlo es la verdadera habilidad

Bancos y autoridades no están en contra de las criptomonedas, solo luchan contra: Estafas Apropiación indebida de activos Blanqueo de dinero Flujos de dinero de origen desconocido

Solo necesitas: Usar canales de retirada legales No operar con particulares desconocidos ni entidades sin licencia No transferir dinero con frecuencia anómala Respetar los precios de mercado Planificar la retirada con antelación

… así el proceso de retirada será seguro, fluido y sin riesgos legales.