Lo que los ultra-ricos están haciendo realmente con su dinero en 2025

Una nueva encuesta de Charles Schwab acaba de Soltar información interesante sobre cómo los millonarios ( que tienen activos invertibles de $1M+ ) están remodelando sus estrategias financieras este año.

La trampa de la confianza

El 55% de los inversores de alto patrimonio son optimistas sobre los mercados y sus carteras, mientras que el 56% se siente bien acerca de la economía en general. Suena genial, ¿verdad? No tan rápido. Los expertos están echando el freno aquí: la incertidumbre de políticas es la carta comodín, y otro año de ganancias récord es probablemente una fantasía.

Movimientos de Portafolio: La Estrategia del 64%

El 64% de estas personas adineradas planea agitar sus carteras en los próximos 3 meses. Pero aquí está lo interesante: el 63% quiere mantener los niveles de riesgo exactamente donde están. ¿El consejo de los profesionales? Rebalancea al menos una vez al año y pregúntate las difíciles preguntas de “¿qué pasaría si?”

• ¿Qué pasa si los mercados caen un 30%? ¿Puedo manejarlo?
• ¿Y si suben otro 30%? ¿Realmente podría dormir por la noche?

El objetivo no es una optimización de cartera elegante, sino asegurarse de que su asignación de activos coincida con sus objetivos Y su tolerancia al riesgo.

A Dónde Va Realmente el Dinero

Gastando Más En:

• Viajar: 40% (el ganador)
• Atención médica: 26%
• Mejoras en bienes raíces/hogar: 23%

Gastando Menos En:

• Bienes de lujo: 31%
• Educación: 26%
• Autos: 20%

¿Conclusión? Las personas ricas están eligiendo experiencias sobre símbolos de estatus y controlando su billetera en cuanto a “cosas”.

La Conclusión

El 65% planea mantener o aumentar el gasto en 2025, pero todos están observando la inflación y el riesgo de políticas como halcones. El juego no se trata de perseguir rendimientos, sino de mantenerse disciplinado e intencional con su capital.