مركز العملات يتحدى قواعد FinCEN بشأن خلط العملات المشفرة

ينتقد مركز كوين شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) بسبب قاعدة خلط العملات المشفرة “الواسعة”.

أعرب مركز كوين ، وهو منظمة بحثية ومناصرة غير ربحية رائدة في قطاع العملات المشفرة ، عن مخاوف كبيرة بشأن اقتراح FinCEN الأخير لتصنيف بعض معاملات العملة المشفرة على أنها مخاوف أساسية لغسل الأموال (PMLC). تم انتقاد القاعدة المقترحة ، التي تركز على خلط العملات الافتراضية ، من قبل مركز كوين باعتبارها غير مسبوقة ، وواسعة للغاية ، وربما غير دستورية.

تمثل القاعدة المقترحة المرة الأولى منذ 23 عاما منذ إنشاء سلطة 311 من قبل الكونغرس التي تستهدف فيها FinCEN فئة كاملة من المعاملات باعتبارها PMLC. وفقا لمركز كوين ، فإن هذا الافتقار إلى السوابق يترك فجوة في التوجيه القانوني للكيانات المبلغة والأفراد الذين قد تندرج معاملاتهم عن غير قصد تحت تصنيف PMLC ، مما يؤدي إلى عواقب اقتصادية وسمعة خطيرة.

وقد أعرب مركز كوين في رسالة مفتوحة بتاريخ 22 يناير أن التعريف المقترح لخلط العملات الافتراضية واسع للغاية، مما قد يجرم المعاملات المشروعة. إن تحديد ما يشكل معاملة مختلطة يتحدى التمييز بين تدابير الخصوصية المشروعة والأنشطة غير المشروعة.

وتتمثل إحدى نقاط الخلاف الرئيسية في تطبيق القاعدة على المعاملات المحلية. يجادل مركز كوين بأن القاعدة ، كما هي ، لا تفرق بشكل كاف بين المعاملات الأجنبية والمحلية ، مما قد يخضع مجموعة واسعة من الأنشطة المحلية لمتطلبات التدقيق والإبلاغ غير الضرورية. تؤكد المنظمة غير الربحية أن هذا يتجاوز السلطة القانونية ل FinCEN بموجب قانون PATRIOT ، الذي يستهدف في المقام الأول معاملات الولاية القضائية الأجنبية.

أثار مركز كوين مخاوف بشأن الانتهاك المحتمل للقاعدة للحقوق الدستورية ، وتحديدا فيما يتعلق بالإجراءات القانونية الواجبة. وتشير المنظمة إلى أن الأفراد والكيانات المشاركة في معاملات العملات المشفرة المشروعة قد يواجهون حرمانا غير مبرر من الممتلكات أو الحرية دون إشعار كاف أو فرصة لعقد جلسة استماع.

وفي ضوء هذه القضايا، يحث مركز كوين شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية على إجراء إشعار آخر بوضع القواعد المقترحة (NPRM) لمعالجة التمييز بين المعاملات المحلية والأجنبية وإعادة النظر في التأثير المحتمل على مستخدمي العملات الرقمية الشرعيين. تؤكد المنظمة غير الربحية على الحاجة إلى مبادئ توجيهية واضحة ونهج متوازن يحترم الحقوق الفردية مع معالجة مخاوف غسل الأموال.

يمكن أن يكون لنتائج عملية وضع القواعد هذه آثار كبيرة على صناعة العملات المشفرة ، لا سيما فيما يتعلق بالخصوصية واستخدام العملات الرقمية لأغراض مشروعة. مع استمرار النقاش ، سيراقب مجتمع التشفير والهيئات التنظيمية عن كثب التطورات في هذا المجال الحاسم من التنظيم المالي.