Nigeria’s Umba Begins Operations in Kenya Making it the Second Licensed Digital Bank in Kenya

أمبا، شركة التكنولوجيا المالية التي بدأت عملياتها في نيجيريا، أطلقت مؤخرًا خدماتها في كينيا مما يوفر فرصة للشركة لتوسيع حصتها السوقية.

يعد دخول أمبا إلى السوق الكينية نتيجة لشراء حصة مسيطرة في بنك داراجا للتمويل الأصغر، مما يمنح الشركة إذنًا لتقديم حلول مصرفية كاملة في كينيا تشمل:

• فتح وتشغيل حسابات جارية
• فتح وتشغيل حسابات توفير ذات فائدة
• فتح وتشغيل حسابات ودائع ثابتة
• تقديم خدمات الإقراض والمدفوعات

وفقًا لمسؤولي أمبا، يأتي هذا الإنجاز بعد فترة طويلة من العمل لإتمام استحواذها على بنك داراجا للتمويل الأصغر.

تأسست على يد اثنين من الأيرلنديين، تيرنان كينيدي وباري أوماهوني، وتوفر أمبا خدمة مالية رقمية شفافة وسهلة الوصول كبديل للبنوك الأفريقية التقليدية.

ترى الشركة أن كينيا بلد ذو سوق كبيرة وإمكانات نمو عالية مع تزايد سريع في عدد السكان الشباب. وتُعتبر فرصة في كينيا، التي يُعتقد أنها مهملة بشكل كبير من قبل جيل التكنولوجيا المالية الأخير والبنوك التقليدية بسبب اللوائح التنظيمية الأكثر صرامة.

“كمثال، هناك أكثر من 600 ترخيص لبنك التمويل الأصغر في نيجيريا؛ وهناك 13 في كينيا،” شرح السيد كينيدي، المدير التنفيذي لأمبا.

“لدينا واحد من بين الـ13 في البلاد بأكملها. وهناك لاعب آخر واحد فقط يقدم خدمات رقمية، لذا فهي فرصة كبيرة. إنه سوق مغلق إلى حد كبير. هذا يمنحنا القدرة على المنافسة بقوة في السوق.”

الميزة الفريدة لأمبا هي قدرتها على تقديم الخدمات لعملائها دون العبء المالي لشبكة فروع تقليدية. بالإضافة إلى ذلك، تصمم برامجها الخاصة، مما يتجنب الحاجة لدفع رسوم ترخيص كبيرة للمؤسسات المالية، وتوفر تسجيل الحسابات ومساعدة العملاء ضمن تطبيقها الخاص.

“نظرة مستقبلية، نرى أشياء رائعة تحدث في السوق الكينية من خلال مجموعة متنوعة من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المبتكرة,” قال السيد أوماهوني، المدير المالي لأمبا.

“أشعر أن السنوات القليلة القادمة ستشهد إنشاء شركات جديدة رائعة على القارة، ونحن متحمسون جدًا لتقديم طرق جديدة ومبتكرة للأعمال والمستهلكين للتعامل مع البنوك في السوق الكينية.”

جمعت أمبا حتى الآن 18 مليون دولار من التمويل بدعم من مستثمرين في مجال التكنولوجيا المالية مثل:

• كوستاناوا فينتشرز
• لاكي غرووم
• لوكس كابيتال و
• بالم درايف كابيتال

بالإضافة إلى عدد من المستثمرين الملائكة.

في أبريل 2022، أعلنت الشركة الناشئة عن جولة تمويل من الفئة أ بقيمة 15 مليون دولار ونية التوسع إلى كينيا ومصر وغانا.

“استثمرنا مع العلم أن لديهم نقطة دخول فريدة إلى السوق الكينية، بالإضافة إلى وجود عمل قوي في نيجيريا،” قال مارك سيلكوف، كوستاناوا فينتشرز.

“نعتقد أن أمبا تقدم عرضًا قويًا جدًا للمستهلكين والشركات. لقد كانت الفرق تعمل على تقديم قيمة لعملائها شهريًا، والنتيجة منتج ممتاز. الانتقال من بلد إلى أخرى يمكن أن يكون تحديًا كبيرًا، لكن الفرصة هائلة عند التنفيذ بشكل جيد.”

شهد توسع أمبا في السوق الكينية دخول شركة تشانداريا كابيتال كمستثمر محلي لها.