3 أسهم توزيعات أرباح عالية العائد توفر أكثر من 5٪ دخل للمستثمرين على المدى الطويل

عندما يقدم مؤشر S&P 500 عائد توزيعات أرباح متوسط قدره 1.2% فقط، يجب على المستثمرين الأذكياء الباحثين عن الدخل أن يبحثوا في أماكن أخرى لتمويل تقاعدهم من خلال توزيعات المحافظ الاستثمارية. الخبر السار: العديد من الشركات ذات الجودة العالية تقدم أسهم توزيعات أرباح عالية استثنائية أثبتت قدرتها على الصمود عبر العقود. مع 10,000 دولار للاستثمار، تقدم شركة Realty Income وT. Rowe Price وBank of Nova Scotia فرصًا مقنعة لتوليد دخل سلبي كبير مع الاحتفاظ بها على المدى الطويل.

Realty Income: آلة دخل شهري مع استمرارية لا مثيل لها

المعروفة باسم “شركة التوزيعات الشهرية”، تبرز Realty Income من خلال تقديم توزيعات كل شهر بدلاً من الجدول التقليدي ربع السنوي. هذا ليس مجرد تسويق—بل يعكس التزام الشركة الحقيقي بتوليد دخل موثوق. سجل الأداء يتحدث عن نفسه: 30 سنة متتالية من زيادات سنوية في الأرباح، وهو أمر نادر في سوق اليوم.

كونها شركة تأجير صافي، تعمل Realty Income كقوة مهيمنة في مجالها، حيث تسيطر على أكثر من 15,600 عقار عالميًا. بينما يركز محفظها بشكل رئيسي على الأصول التجارية، فقد تنوعت أيضًا إلى العقارات الصناعية. حجم الشركة الضخم يعني أن النمو سيظل محسوبًا، لكن الإدارة تلاحق بنشاط آفاقًا جديدة—بما في ذلك إدارة الأصول المؤسسية واستثمارات مراكز البيانات لتوسيع تدفقات الإيرادات المستقبلية.

لن تتصدر Realty Income عناوين الصحف كقصة نمو مثيرة. ومع ذلك، مع عائد توزيعات حالياً بنسبة 5.3%، تقدم الشركة الدخل الذي يهم أكثر المستثمرين الباحثين عن الاستقرار. بأسعارها الحالية، ستشتري استثمارك البالغ 10,000 دولار حوالي 166 سهمًا، مما يضعك في وضعية جمع شيكات شهرية إلى أجل غير مسمى بينما تواصل الشركة رفع معدل توزيعاتها عامًا بعد عام.

T. Rowe Price: استغلال العملاء الملتزمين في نمو توزيعات ثابت

تتمتع T. Rowe Price بميزة تنافسية قوية في إدارة الأصول: بمجرد أن ينقل العملاء أموالهم إلى حساب، نادرًا ما يشعرون بالحافز للانتقال. هذا “التمسك” يخلق تدفق إيرادات متوقعًا للغاية ويجعل نموذج العمل موثوقًا بطبيعته.

ومع ذلك، فإن قطاع إدارة الأصول يمر بتحول كبير. الصناديق المتداولة في البورصة تقتطع تدريجيًا من أصول الصناديق المشتركة، مما يضغط على قاعدة الإيرادات حيث تتناسب الرسوم مع الأصول المدارة. حل T. Rowe Price؟ التوسع بشكل مكثف في قطاعات تنمو بسرعة مثل الاستثمارات في الأسواق الخاصة وبناء منصة ETF الخاصة بها. تؤكد شراكتها الأخيرة مع Goldman Sachs على هذا الالتزام بالتطور مع اتجاهات السوق.

يوفر الميزان المالي الخالي من الديون والعملاء المخلصون وسادة كافية للتنقل في تحديات الصناعة. زادت T. Rowe Price من توزيعاتها سنويًا لمدة 39 سنة متتالية—سلسلة تتفوق على معظم مكونات مؤشر S&P 500. العائد الحالي البالغ 4.9% يعوض المستثمرين عن المخاطر المعتدلة الكامنة في شركة تتكيف مع التغيرات الهيكلية في السوق. مع 10,000 دولار، ستشتري حوالي 96 سهمًا، مما يضعك في موقع للمشاركة في نمو الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح مع تنفيذ الشركة لتحولها.

Bank of Nova Scotia: ما يقرب من قرنين من موثوقية التوزيعات

بينما تمتد سلسلة زيادات توزيعات بنك نوفا سكوشيا الحالية لمدة سنة واحدة فقط، فإن تاريخ توزيعاته لا يقل عن كونه استثنائيًا: فقد دفع البنك للمساهمين كل عام منذ 1833. قليل من الشركات حول العالم يمكنها الادعاء بمثل هذا العمر الطويل والانتظام في إعادة رأس المال للمساهمين.

كونه أحد أكبر المؤسسات المالية في كندا مع عمليات مهمة عبر أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية، يستفيد بنك نوفا سكوشيا من بيئة تنظيمية محافظة في كندا، والتي تشكل القطاع المصرفي بأكمله نحو الاستقرار. ينفذ حاليًا إعادة هيكلة استراتيجية للأعمال، مع تحويل تركيز النمو من أمريكا الجنوبية مرة أخرى إلى أمريكا الشمالية. على الرغم من أن أمريكا الجنوبية قدمت أهداف نمو طموحة، إلا أن الإدارة أدركت أن السوق المالية الأمريكية الناضجة توفر فرصًا أفضل من حيث المخاطر المعدلة مقارنة بالأسواق الناشئة ذات الطابع الاقتصادي والسياسي المتقلب.

هذا التحول يمثل استدارة منخفضة المخاطر تستند إلى المحافظة المصرفية الكندية. طوال فترة الانتقال، يمكن للمستثمرين جمع عائد توزيعات سخية بنسبة 4.9%—من بين الأعلى في القطاع المصرفي. استثمار بقيمة 10,000 دولار عند المستويات الحالية سيشتري حوالي 155 سهمًا، مما يمنحك تعرضًا لبنك يتمتع بمصداقية في دفع التوزيعات منذ ما يقرب من 200 سنة.

بناء محفظة توزيعات عالية العائد

تمثل Realty Income وT. Rowe Price وBank of Nova Scotia نماذج بناء ثروة غير براقة ولكنها مثبتة. على الرغم من أن كل منها يعمل في قطاع ناضج نسبيًا ويواجه تعديلات خاصة بالشركة، فإن سجلاتها في دفع التوزيعات لا جدال فيها. لقد تحملت هذه الأسهم ذات العائد المرتفع العديد من دورات السوق مع مكافأة المساهمين الصبورين باستمرار.

إذا كان هدف استثمارك يركز على توليد دخل موثوق يمكنك الاحتفاظ به بسهولة خلال تقلبات السوق، فإن هذه الثلاثة تستحق مكانة بارزة في محفظتك. تتجاوز عوائدها مجتمعة 4.9% إلى 5.3%—أي أربعة أضعاف متوسط مؤشر S&P 500—مما يجعلها مرساة مثالية لأي استراتيجية تعتمد على الدخل من خلال توزيعات الأرباح التي يمكنك الاعتماد عليها فعليًا للعيش منها.