UBS تفتح الوصول إلى الأصول الرقمية للعملاء المميزين، وتتنافس مع عمالقة وول ستريت

سوق الأصول الرقمية لا تزال تجذب اهتمام المؤسسات المالية العالمية. مع وصول بيتكوين الآن إلى مستوى 78,64 ألف دولار و إيثريوم إلى 2,39 ألف دولار، لم يعد عملاق البنوك السويسري UBS يمكن تجاهله في هذا الاتجاه. البنك الذي يدير أصولًا بقيمة 6,6 تريليون دولار مستعد لتوفير الوصول لعملائه المختارين لإجراء معاملات بيتكوين وإيثريوم، مما يمثل تغييرًا كبيرًا في استراتيجية البنك الرقمية.

ضغط السوق من عملاء معينين يدفع استراتيجية UBS

قرار UBS بفتح خدمات الأصول الرقمية ليس خطوة عشوائية. وفقًا لتقرير Bloomberg، جاءت هذه المبادرة نتيجة لضغط حقيقي: الطلب المتزايد باستمرار من عملاء UBS الأثرياء والمميزين. السوق أظهر بوضوح أن المستثمرين ذوي الثروات العالية يرغبون في التعرض للأصول الرقمية من خلال مؤسسات الثقة الخاصة بهم، وليس عبر منصات التجزئة ذات المخاطر الأعلى.

أكدت UBS هذا الالتزام لموقع CoinDesk. أوضح متحدث باسم البنك: “كجزء من استراتيجية الأصول الرقمية لـ UBS، نحن نتابع التطورات ونستكشف المبادرات التي تعكس احتياجات العملاء، والتطورات التنظيمية، واتجاهات السوق، وإدارة المخاطر الصارمة. نحن ندرك أهمية التكنولوجيا المتمثلة في دفتر الأستاذ الموزع مثل blockchain الذي يدعم الأصول الرقمية.” هذا البيان يظهر أن UBS لا تتابع الاتجاهات فقط، بل تقوم فعليًا بتقييم كيفية دمج الأصول الرقمية في نظام خدماتها البيئي.

منافسة شرسة ضد JPMorgan و Morgan Stanley

جدية UBS في دخول قطاع العملات المشفرة ناتجة عن ضغط تنافسي. المنافسون الرئيسيون في وول ستريت، خاصة JPMorgan Chase & Co. و Morgan Stanley، كانوا قد وسعوا بالفعل محفظة خدماتهم لتشمل الأصول الرقمية. هذه البنوك استغلت البيئة التنظيمية الأكثر ملاءمة في واشنطن، D.C. لتطوير وحدات العملات المشفرة الخاصة بهم.

بالنسبة لـ UBS، التأخير في اتخاذ هذه الخطوة يعني خطر فقدان قطاع العملاء المميزين الذين يبحثون بشكل متزايد عن التعرض للأصول الرقمية من مؤسسات موثوقة. هذا الوضع أجبر UBS على التخلي عن حذرها وبدء تقديم الحلول التي يطلبها السوق.

استراتيجية الأصول الرقمية: من ETF إلى خدمات Onchain

في الواقع، لدى UBS سجل في صناعة العملات المشفرة، رغم أنه لا يزال محدودًا. في نوفمبر 2023، أطلقت البنك تداول صناديق ETF المرتبطة بالعملات المشفرة لعملائها المميزين في هونغ كونغ، وانضمت إلى منافسين مثل HSBC Holdings Plc. هذا الخطوة تظهر أن البنك بدأ يختبر رغبة السوق.

الأحدث والأكثر إثارة للاهتمام هو أن UBS تمكنت من إتمام أول عملية استرداد لصندوق مُرمّز (tokenized fund redemption) باستخدام وكيل التحويل الرقمي من Chainlink — وهو إنجاز تقني يُظهر أن البنك لا يقتصر على التداول التقليدي في ETF، بل يستكشف بنية تحتية blockchain.

كما توسعت شراكات UBS. بالتعاون مع Sygnum، المتخصصة في البنوك الرقمية القائمة على سويسرا، ومع PostFinance (شركة تابعة للبريد السويسري مملوكة للدولة)، تختبر UBS حاليًا مدفوعات عبر المؤسسات على شبكة Ethereum العامة. هذا دليل حقيقي على أن البنك يعمل على حلول أكثر تطورًا من مجرد وصول بسيط للتداول.

مكانة UBS في نظام blockchain البيئي

من خلال هذه المبادرات، تضع UBS نفسها كجسر بين عالم البنوك التقليدي والنظام البيئي الرقمي المبني على blockchain. لعملاء UBS المميزين، هذا يعني سهولة الوصول إلى بيتكوين وإيثريوم دون الحاجة لمغادرة نظام الخدمات المالية المتكامل الذي يستخدمونه دائمًا.

كما تكشف هذه الاستراتيجية كيف أن التنظيمات الأكثر انفتاحًا والبنية التحتية التكنولوجية الناضجة غيرت حسابات المؤسسات المالية الكبرى. ما كان يُعتبر سابقًا مخاطرة مفرطة، أصبح الآن ضرورة لا غنى عنها في تقديم الخدمات. بالنسبة لعملاء UBS، هذا الزخم يشير إلى أن الوصول إلى الأصول الرقمية من خلال مؤسسات موثوقة لم يعد سؤال “إذا” بل “متى”.