ما هي السلع؟ المبتدئون يجب أن يعرفوا قبل تداول السلع الأساسية

السوق السلعية ينمو بسرعة والعديد من الأشخاص يبدأون في البحث عن قيمة بديلة لتوسيع محفظة استثماراتهم. اليوم سنقوم بفهم السلع - المنتجات التي تجذب المستثمرين حول العالم، بدءًا من السلع الأساسية وخصائصها وصولاً إلى طرق الدخول إلى هذا السوق.

معنى السلع: لماذا تعتبر المنتجات مهمة؟

السلع (السلع) هي مواد خام أساسية تُستخدم في الإنتاج أو الاستهلاك اليومي، مثل النحاس، القمح، حبوب القهوة، النفط الخام، والذهب، وغيرها. هذه المنتجات مهمة لأنها تشكل أساس الاقتصاد العالمي.

تصنف السلع إلى فئتين رئيسيتين اعتمادًا على منشأها:

السلع اللينة - منتجات من الزراعة أو تربية الحيوانات، مثل حبوب القهوة، الكاكاو، عصير البرتقال، اللحوم، وتكون لها مدة صلاحية محدودة وتقلبات عالية بسبب الظروف الجوية.

السلع الصلبة - منتجات تأتي من التعدين أو الاستخراج، مثل النفط الخام، الغاز الطبيعي، النحاس، الفضة، الذهب، والبلاتين - وهي موارد طبيعية تنفد مع الاستخدام.

تصنيف أنواع السلع التي يجب أن تعرفها

فئات السلع الرئيسية

الزراعة - السكر، القطن، حبوب القهوة

الثروة الحيوانية - لحم الخنزير، لحم البقر، الثروة الحيوانية بشكل عام

الطاقة - النفط الخام برنت (UKOIL)، الغاز الطبيعي (NATGAS)

المعادن الثمينة - الذهب (XAUUSD)، الفضة (XAGUSD)، النحاس (COPPER)، البلاتين (XPTUSD)، البادئم (XPDUSD)

في السوق المالي العالمي، أكثر السلع تداولًا هي القهوة، السكر، الذهب، النحاس، النفط، والغاز الطبيعي.

ما العوامل الرئيسية التي تحرك أسعار السلع؟

1. عوامل الطلب (Demand Factors)

الدخل وعدد السكان المتزايد يؤثر على الطلب على السلع. الدول ذات الدخل المنخفض غالبًا ما تنفق معظم أموالها على الطعام، بينما الدول الغنية تستهلك المزيد من اللحوم والمنتجات الفاخرة. هذه السلوكيات تخلق تغييرات في هيكل الأسعار.

2. عوامل العرض (Supply Factors)

عوامل الإنتاج، العمالة، الأراضي، مصادر المياه، والاستثمار في البحث والتطوير كلها تؤثر على عرض السلع. بعد أزمة 2008، انخفض الاستثمار في الإنتاج بشكل كبير.

3. عدم اليقين والأحداث (Uncertainties)

الظروف الجوية القاسية، الكوارث الطبيعية، وتغير المناخ تحد من العرض، مما يؤدي إلى ارتفاع سريع في الأسعار.

4. دورة الاستثمار والمضاربة

عندما ترتفع الأسعار، يدخل المتداولون للاستثمار، مما يدفع الأسعار للارتفاع أكثر. هذه الدورة تزيد من تقلبات السوق.

لماذا تستثمر في السلع؟ المزايا المثيرة للاهتمام

الحماية من التضخم

الذهب، الفضة، النفط غالبًا ما تزداد أسعارها مع ارتفاع تكاليف المعيشة، لذا فهي وسيلة لحماية رأس المال من التضخم.

تنويع المحفظة

السلع لها ارتباط منخفض مع الأسهم والسندات، مما يساعد على توازن المحفظة وتقليل تأثير تقلبات السوق.

فرص العائد العالي

في فترات عدم اليقين الاقتصادي، يمكن أن ترتفع أسعار السلع بسرعة بسبب عدم التوازن بين الطلب والعرض.

السيولة العالية

سوق السلع كبير ويمكن فتح وإغلاق المراكز بسهولة، على عكس حيازة المنتجات الفعلية.

فرص النمو على المدى الطويل

الطلب على بعض السلع يتزايد باستمرار، بينما الموارد تنقص.

العيوب والمخاطر التي يجب أن تفهمها

تقلبات عالية

السلع تتقلب بمعدل يقارب ضعف الأسهم وأربعة أضعاف السندات، ويمكن أن تتغير الأسعار بسرعة، مما يجعل اتخاذ قرارات الاستثمار أكثر تعقيدًا.

مخاطر الرافعة المالية

الكثير من المتداولين يستخدمون الرافعة المالية بشكل كبير، وإذا تحرك السعر عكس توقعاتهم، قد يخسرون كل أموالهم بسرعة.

عدم التوازن مع سوق الأسهم

السلع غالبًا تتحرك عكس سوق الأسهم، بمعنى أنه عندما تنخفض الأسهم، قد ترتفع السلع.

التأثير على البيئة

التعدين، الحصاد، واستخراج النفط لها تأثيرات بيئية عالية.

طرق تداول السلع للمبتدئين: 4 طرق

الطريقة 1: صناديق الاستثمار المتداولة للسلع (ETF)

تمكنك من الاستثمار دون امتلاك المنتج الفعلي، عبر الاستثمار في صناديق تستثمر غالبًا في المشتقات أو العقود الآجلة.

المزايا:

• يمكن البدء بمبلغ صغير (حوالي وحدة واحدة)
• سهلة التداول عبر الإنترنت
• لا تقلق بشأن التخزين أو التكاليف الإضافية

الطريقة 2: العقود الآجلة للسلع (Futures)

عقد شراء أو بيع مسبق، يحدد السعر اليوم، ويتم التسليم في المستقبل.

المزايا:

• تحقيق أرباح في السوق الصاعدة والهابطة
• يتطلب رأس مال أقل (عبر الضمان/الهامش)
• مناسب للمتداولين ذوي رأس المال المحدود

الطريقة 3: أسهم شركات السلع

الاستثمار في أسهم الشركات التي تنتج أو تتداول المواد الخام، مثل BHP، Rio Tinto، Vale SA.

المزايا:

• تنويع المخاطر
• حماية من التضخم
• متابعة أخبار الشركات بسهولة

الطريقة 4: العقود مقابل الفروقات (CFD) للسلع

CFD (Contract for Difference) هو تداول عبر الإنترنت مع وسيط، دون تسليم المنتج الفعلي.

المزايا:

• تحقيق أرباح في السوق الصاعدة والهابطة (بيع فوري)
• استخدام الرافعة المالية، برأس مال أقل، مع إمكانية عائد مرتفع
• السوق مفتوح 24/5، يمكن التداول في أي وقت
• تنوع الأسواق، ليس فقط السلع

التكاليف المخفية: ليست فقط الربح أو الخسارة

عند تداول السلع، أرباحك ليست فقط الفرق بين سعر الافتتاح والإغلاق، بل يجب خصم التكاليف:

1. السبريد (السبريد) - الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، مثل الذهب، سعر الشراء 1949.02، سعر البيع 1949.47، السبريد = 0.45. لتحقيق ربح، يجب أن يتحرك السعر أكثر من ذلك.

2. الفوائد (السواب) (السواب) - رسوم الاحتفاظ بالمركز لليلة، تُحتسب عند الساعة 23:59.

3. العمولة - بعض الأدوات تتطلب عمولة على فتح وإغلاق الصفقات.

لحساب الربح بشكل صحيح، يجب خصم كل هذه التكاليف.

جدول أوقات تداول السلع الذي يجب أن يعرفه المتداولون

السلع لا تتداول 24 ساعة، وتعتمد على نوع المنتج، مثال على أوقات السوق (بتوقيت السعودية):

الذهب (XAUUSD): الإثنين 06:00-05:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 06:00-05:00

الفضة (XAGUSD): الإثنين 06:00-05:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 06:00-05:00

النحاس (COPPER): الإثنين 08:00-02:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 08:00-02:00

النفط WTI (USOIL): الإثنين 06:00-05:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 08:00-05:00

الغاز الطبيعي (NATGAS): الإثنين 06:00-05:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 06:00-05:00

القهوة (COFFEE): الإثنين 16:15-01:30 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 16:15-01:30

السكر (SUGAR): الإثنين 15:30-01:00 | الثلاثاء-الجمعة 00:00-24:00 | السبت 15:30-01:00

الخلاصة: كيف تبدأ مع السلع؟

السلع جزء مهم من محفظة استثمارية متوازنة، سواء اخترت ETF، عقود آجلة، CFD، أو أسهم شركات. النصائح الأساسية:

1. اختر وسيطًا مناسبًا - يجب أن يوفر أسواقًا متنوعة، رسوم منخفضة، وسهولة في الإيداع والسحب.

2. نَوِّع استثماراتك - لا تركز على السلع فقط، بل امزجها مع الأسهم والسندات.

3. ادرس جيدًا - تعرف على العوامل التي تؤثر على الأسعار، والأحداث العالمية، والاقتصاد.

4. ابدأ بمبالغ صغيرة وحساب تجريبي - توفر العديد من المنصات حسابات تجريبية مجانية، مع أموال افتراضية تصل إلى 50,000 دولار، للتدريب بدون مخاطر.

5. تحكم في الرافعة المالية - رأس المال الصغير لا يعني بالضرورة استخدام رافعة عالية، فهي خطيرة أكثر.

الاستثمار في السلع يمكن أن يحقق عوائد عالية، لكنه يتطلب فهم المخاطر جيدًا. تعلم جيدًا قبل أن تزيد من حجم استثمارك مع زيادة ثقتك.