هل لا تزال غير فاهم سوق الفوركس؟ تعلم كيفية البدء في تداول العملات بشكل صحيح للمستثمرين الجدد

مدى أهمية سوق العملات

ليس من الكثير من المستثمرين العاديين يدركون حجم سوق الفوركس عند الدخول إليه فعليًا في عام 2567، حيث بلغ متوسط حجم التداول اليومي في سوق صرف العملات الأجنبية حول العالم 7.5 تريليون دولار أمريكي، وهو رقم يبدو غير واقعي أكثر.

لأنه يتميز بسيولة عالية وأدوات إدارة مخاطر متنوعة، يمكن لأي شخص الوصول إلى هذا السوق والبحث عن فرص لتحقيق الدخل بسهولة، لذلك ليس من المستغرب أن يأتي أشخاص من جميع الجنسيات وكل المستويات للاستثمار ومحاولة حظهم هنا.

الفوركس هو تداول العملات، لكن هذا ليس كافيًا

تداول الفوركس يعني شراء وبيع العملات الأجنبية، ويجب أن نفهم أن كل نوع من العملات لا يملك سعرًا ثابتًا، بل يجب مقارنته مع عملات أخرى. ببساطة، يتم تبادل نوع من العملات مقابل نوع آخر، ويطلق على هذا الهيكل اسم “زوج العملات” (Currency Pairs)

على سبيل المثال، USD/THB يتكون من الدولار الأمريكي كعملة أساسية (Base Currency) والبات التايلاندي كعملة عرض (Quote Currency). عندما تشتري هذا الزوج بسعر 35.00، فهذا يعني أنك تستخدم 35 بات لشراء دولار واحد.

ما يربك الكثير هو أن الناس أحيانًا يتحدثون عن الفوركس، لكن المعنى الحقيقي يشمل أيضًا تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)، سواء كانت سلعًا، ذهبًا، أسهم شركات، أو مؤشرات سوق، ولكن إذا أردت أن تكون واضحًا، فوركس هو تداول العملات فقط، سواء كان ذلك عبر السوق الفوري، العقود الآجلة، أو CFDs.

لماذا يحب المتداولون الفوركس

سوق العملات يتفوق على غيره في عدة جوانب

1. السيولة العالية — إذا كنت تريد شراء أو بيع بسهولة، غالبًا ستجد السوق مليئًا بالمشترين والبائعين، والأسعار التي تريدها متاحة تقريبًا دائمًا.

2. ساعات التداول الممتدة — سوق الفوركس يفتح تقريبًا على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة، ولا يفرض عليك الالتزام بـ"ساعات" محددة، يمكنك اختيار الوقت الذي يناسبك.

3. يمكن التداول في الاتجاهين الصاعد والهابط — سواء ارتفع السوق أو انخفض، إذا كانت لديك رؤية صحيحة، يمكنك دائمًا تحقيق الربح.

4. يستخدم لتنويع المخاطر والمضاربة — أحيانًا يستخدم المستثمرون الفوركس لحماية محافظهم من تقلبات السوق، وأحيانًا للاستفادة من الفرص لتحقيق دخل إضافي.

5. إدارة الرافعة المالية العالية — العديد من الأماكن تتيح لك استخدام (Leverage) لزيادة فرص الربح، ولكن مع زيادة المخاطر أيضًا.

ما الذي يغير قيمة العملة؟

سوق الفوركس ليس هادئًا عادة، هناك العديد من العوامل التي تؤدي إلى تقلبات الأسعار

سياسات البنوك المركزية — من العوامل الأقوى، عندما يغير البنك المركزي الأمريكي أو غيره من البنوك أسعار الفائدة أو يضيف أو يقلل من المعروض النقدي، قد تتغير قيمة الدولار بشكل كبير.

البيانات الاقتصادية — أرقام البطالة، التضخم، المبيعات، كلها تعبر عن قوة الاقتصاد، وبالترتيب، عن قوة العملة.

تدفق رؤوس الأموال بين الدول — عندما يقرر المستثمرون الدوليون سحب أموالهم من بلد معين، تنخفض قيمة العملة هناك.

الأحداث العالمية — ما يحدث في سوق الأسهم، السندات، أسعار النفط، يؤثر أيضًا، فارتفاع أسعار النفط قد يدفع الدولار الكندي للارتفاع.

الأحداث العالمية المفاجئة — عندما يصاب العالم بالهلع، تعتبر الدولار والين الياباني ملاذات آمنة للمستثمرين، والجميع يرغب في حفظ أموالهم بأمان.

كيف تبدأ في تداول الفوركس؟

بالنسبة للأشخاص العاديين، وليس الشركات أو المؤسسات الكبرى، هناك 3 طرق

( الطريقة الأولى: شراء وبيع العملات الحقيقية عبر السوق الفوري

بأبسط شكل، تشتري نوعًا من العملات مقابل نوع آخر، وتنتظر إذا تحسن سعر الصرف خلال ثلاثة أشهر، تعيد البيع وتحقق ربحًا.

مزايا: بسيط وواضح، غير معقد.

عيوب: يتطلب رأس مال كامل، )لا تستخدم اقتراض###، يوجد زوج عملات محدود، يحتاج إلى حفظ، وغالبًا يكون السبريد مرتفعًا، لذلك غير مناسب للمتداولين القصير الأمد.

( الطريقة الثانية: العقود الآجلة للعملات

خيارات قياسية وتُتداول في أسواق العقود الآجلة، مثل العقود الآجلة للدولار في TFEX في تايلاند، أو عقود EUR/USD في شيكاغو.

مزايا: سيولة جيدة، يمكن التداول عبر الإنترنت، يمكن اقتراض المال، ويمكن التداول في معظم الأوقات.

عيوب: حجم العقود غالبًا كبير، يتطلب رأس مال كبير، وقد يجد البعض أن التكاليف مرتفعة جدًا.

) الطريقة الثالثة: تداول CFDs على العملات

عقود الفرق ###Contracts for Difference###، أدوات مشتقة تتيح لك تحقيق أرباح من فرق السعر دون امتلاك العملة فعليًا.

مزايا: مرونة عالية، يمكن التداول طوال اليوم، يمكن اقتراض المال، يتطلب رأس مال منخفض، يمكن تحقيق أرباح سواء ارتفعت أو انخفضت.

عيوب: الاقتراض المفرط قد يؤدي إلى خسائر سريعة، ويجب إدارة المخاطر بشكل جيد.

أي أزواج العملات يجب أن يختارها المبتدئ؟

ليس كل أزواج العملات مناسبة للجميع

السيولة — الأزواج ذات التداول العالي توفر أسعارًا أكثر استقرارًا، وهي من أهم عوامل الاختيار.

التقلبات — الأزواج ذات التقلبات المنخفضة يصعب توقيت تحركاتها، والعالية جدًا يصعب السيطرة عليها، لذا يجب التوازن.

وقت التداول المناسب — رغم أن سوق الفوركس يفتح 24/5، إلا أن لكل زوج “ساعات ذهبية”، مثل EUR/USD الذي يتحرك أكثر خلال افتتاح السوق الأوروبية والأمريكية.

الأخبار — سوق الفوركس يتأثر بسرعة بالأخبار، فإذا كنت تتابع الأخبار، يمكنك اختيار الأزواج التي تتأثر بها بشكل أكبر.

لل مبتدئين، غالبًا يختارون من هذه المجموعة

EUR/USD — أكثر زوج تداولًا في العالم، وأعلى سيولة، وتقلب معتدل، مناسب جدًا للمبتدئين، خاصة خلال السوق الأوروبية والأمريكية.

USD/JPY — زوج جيد، سيولته جيدة، رغم أن تحركاته عميقة بعض الشيء (نظراً لسياسات اليابان)، لكنه يتحرك بشكل كبير خلال افتتاح طوكيو وواشنطن.

GBP/USD — إذا كنت تريد تقلبات أكبر، فهو خيار، أحيانًا يتحرك بسرعة، ويكون نشطًا جدًا خلال افتتاح السوق الأوروبية والأمريكية.

كيف تبدأ في التداول؟ 5 خطوات سهلة

( الخطوة الأولى: قرر أي زوج تريد التداول به

تحقق من شروط الأزواج، هل تتوافق مع أسلوبك؟ هل تريد زوجًا ذا سيولة عالية، سعر موثوق، وسبريد منخفض؟

) الخطوة الثانية: افتح عقود البيع والشراء

بعد اتخاذ القرار، راقب السعر الحالي، استخدم منصة التحليل، واطلع على البيانات الحية والأدوات التحليلية، ثم أرسل أوامر التداول بناءً على تحليلك.

أمر شراء — إذا توقعت أن العملة سترتفع، وإذا كان السعر مناسبًا، ستربح إذا ارتفعت، وتخسر إذا انخفضت.

أمر بيع — إذا توقعت أن العملة ستنخفض، وإذا كانت التوقعات صحيحة، ستربح، وإذا كانت خاطئة، ستخسر.

الخطوة الثالثة: حدد شروط الأمر

لا ترسل أمرًا عشوائيًا، هل تريد حماية نفسك أكثر؟ استخدم Limit Order لتحديد سعر معين للشراء أو البيع، أو استخدم Stop Loss لإغلاق الصفقة عند خسارة معينة.

الخطوة الرابعة: تابع الهامش وأغلق الصفقة في الوقت المناسب

الأرقام في حسابك تتغير باستمرار، ترتفع وتنخفض، تابعها واستعد لإغلاق الصفقة لتحقيق الربح أو لتقليل الخسائر قبل أن تتفاقم.

الخطوة الخامسة: راجع أخطائك وطور استراتيجيتك

بعد الانتهاء من التداول، فكر فيما حدث، ما الذي كان صحيحًا، وما الذي كان خطأً، ولماذا دخلت أو خرجت من السوق. هذه هي طريقة التعلم، فالتداول يتكرر، وإذا اكتشفت ما ينجح، استمر في تطبيقه. كما قال بعض المستثمرين العظماء: “إذا كانت هناك طريقة ناجحة، استمر في فعلها”، وهذه هي القاعدة الأساسية التي يحتاجها الجميع.

أهم النصائح للتحوط

تداول الفوركس يحمل مخاطر عالية، وهذه قائمة يجب أن تضعها في اعتبارك

الاقتراض المفرط — الاقتراض يزيد من الأرباح، لكنه يضاعف الخسائر أيضًا، وإذا سارت الأمور بشكل خاطئ، ستفقد كل شيء بسرعة.

عدم وجود خطة عند تقلب السوق — أحيانًا يتقلب السوق بشكل مفاجئ، خاصة عند إعلانات البنوك المركزية أو الأخبار الكبرى، وإذا لم تكن مستعدًا باستخدام وقف الخسارة أو التهرب، ستتكبد خسائر فادحة.

التداول المفرط — التداول بشكل مفرط يؤدي إلى اتخاذ قرارات مبنية على أرباح غير مؤكدة، ومع التكرار، تتراكم الخسائر، خاصة للمبتدئين، لذا كن حذرًا.

الختام

هذا هو، بداية تداول الفوركس ليست معقدة جدًا، عادةً أدوات العقود مقابل الفروقات تحظى بشعبية لأنها لا تتطلب رأس مال كبير، وتوفر مرونة، وتدعم طرقًا مختلفة للتداول.

للشخص الذي يرغب في دخول سوق الفوركس، الاختيار الصحيح، بيئة مناسبة، والأهم إدارة المخاطر بشكل لا يتجاوز قدرته، إذا أتممت ذلك، فإن سوق الفوركس مليء بالفرص للجميع.