ما هو إثبات الاحتياطي؟ كيف يضمن أمان الأصول و الشفافية؟

سواء كانت بنوك تقليدية أو تبادل للأصول الرقمية، فإن السؤال الأكثر أهمية للمستخدمين هو ما إذا كانوا يستطيعون سحب الأموال في أي وقت. دعونا نلقي نظرة على نظام احتياطي الودائع الذي تعتمده البنوك التقليدية وإثبات الاحتياطي بنسبة 100% في صناعة التشفير، وسنوضح بالتفصيل كيف تضمن هذه الأنظمة سحب المستخدمين.

نظام الاحتياطي الجزئي والذعر

تشير الاحتياطات النقدية إلى الاحتياطي النقدي الذي يجب أن تحتفظ به المؤسسات المالية لضمان سحب العملاء. تشير نسبة الاحتياطي إلى نسبة هذا المبلغ من إجمالي الودائع. على سبيل المثال، قامت أليس بإيداع 1,000 دولار في البنك. افترض أن نسبة الاحتياطي الحالية هي 10٪، يمكن للبنك استخدام 900 دولار من إيداع أليس لإجراء قروض أو استثمارات مالية، والاحتفاظ بالمبلغ المتبقي البالغ 100 دولار كاحتياطي لضمان عدم رفض سحب أليس بسبب نقص السيولة.

افترض أن هناك 10,000 مستخدم مثل أليس قاموا بإيداع 1,000 دولار، ستسمح نسبة الاحتياطي البالغة 10٪ لـ 1,000 مستخدم بسحب الأموال في نفس الوقت. نظرًا لأن حدوث سحب كبير في فترة زمنية قصيرة هو أمر نادر الحدوث، فإن نسبة الاحتياطي المعقولة يمكن أن تعمل بشكل طبيعي.

عندما يقوم عدد كبير من المودعين بسحب الأموال من المؤسسات المالية في نفس الوقت بسبب حالة من الذعر في السوق أو القلق من احتمال إفلاس البنك، يحدث سحب للودائع. عندما تنفد سيولة البنك، يواجه خطر الإفلاس. لذلك، في حالة حدوث سحب للودائع، ستقوم البنوك بتعليق عمليات السحب أو طلب المساعدة الحكومية. عانت العديد من الدول، بما في ذلك الولايات المتحدة وروسيا والمملكة المتحدة، تاريخياً من سحب الودائع.

إثبات الاحتياطي بنسبة 100% في صناعة الأصول الرقمية

تعتقد بعض التبادلات خطأً أنها يمكن أن تستخدم الودائع بحرية مثل البنوك التقليدية، مما أدى إلى الحالات التي نشهدها اليوم في الصناعة حيث يتم إساءة استخدام أصول المستخدمين.

عندما يحدث سحب جماعي، حتى مع وجود تأمين على الودائع، لا يمكن ضمان قدرة العملاء على سحب أموالهم على الفور. قد تفلس البنوك التقليدية الكبرى خلال فترة السحب الجماعي. وبالمثل، لا يمكن لتبادلات الأصول الرقمية الاعتماد على نظام الاحتياطي الجزئي لحماية أموال المستخدمين. عندما يسحب عدد كبير من المستخدمين ودائعهم في نفس الوقت، فقط المؤسسات المالية التي تتمتع بمعدل احتياطي يبلغ 100% يمكنها التعامل مع ذلك.

لضمان أمان أموال المستخدمين، يجب على تبادل الأصول الرقمية الحفاظ على احتياطي بنسبة 100%، والاحتفاظ باحتياطي فعلي للأصول عند سحب الأموال مثل BTC/ETH/USDT. تشير شهادة الاحتياطي بنسبة 100% إلى إثبات أن التبادل يحتفظ بمعدل احتياطي بنسبة 100%، وأن هذا الإثبات شفاف وقابل للتحقق.

كيف تستخدم شجرة ميركل والتحقق من التوقيع لإثبات الرصيد؟

تتطلب إثبات الاحتياطي بنسبة 100% ثلاث خطوات:

1. الكشف عن إجمالي الأصول التي أودعها جميع مستخدمي التبادل؛
2. الكشف عن عدد الأصول المتاحة للسحب من التبادل؛
3. قارن إجمالي ودائع المستخدمين مع إجمالي أصول التبادل للتحقق من معدل الاحتياطي.

الخطوة الأولى من طرق التدقيق الشائعة هي شجرة ميركل. شجرة ميركل هي بنية بيانات مبنية على التجزئة. كما هو موضح في الشكل أدناه، تحتوي عقد التجزئة في الأسفل على اسم حساب المستخدم وبيانات الرصيد. على سبيل المثال، يمتلك user1 1.023 من BTC و1.131 من ETH. يمكن حساب تجزئة العقدة الأب بناءً على هذه البيانات Hash(user1). يمكن حساب تجزئة Hash(user2) بناءً على عقد الأشقاء على المسار، ثم حساب تجزئة Hash(user12) بشكل مناسب، ثم حساب تجزئة الجذر Hash(user1234).

شجرة ميركل

إذا كانت شجرة ميركل تفتقر أو تتلاعب ببيانات user1، فإن جميع نتائج حسابات العقد الأب، بما في ذلك Hash(user1) و Hash(user12)، ستتغير. القيمة النهائية لعقدة الجذر Hash(user1234) ستكون مختلفة عن تلك التي نشرتها تبادل. سيكتشف المستخدم على الفور أن التبادل قد تلاعب بالبيانات. يمكن أن تمنع هذه الطريقة للتحقق الذاتي من قبل المستخدم بشكل فعال التبادل من تزوير بيانات إجمالي أصول المستخدم.

بالنسبة للخطوة الثانية، يتم استخدام خوارزمية التشفير غير المتماثلة للتحقق من التوقيع. من المعروف أن عنوان الأصول الرقمية يتم إنشاؤه من خلال عملية التشفير من المفتاح الخاص إلى المفتاح العام بواسطة الخوارزمية. لذلك، يمكن لتبادل تشفير الرسالة باستخدام المفتاح الخاص لإنشاء التوقيع، ويمكن للمستخدم فك تشفير الرسالة الأصلية من خلال التوقيع والعنوان (المفتاح العام). بهذه الطريقة، يمكن التحقق من أن التبادل يمتلك المفتاح الخاص لهذا العنوان.

المفتاح الخاص للعنوان

تستند شجرة ميركل وعملية التحقق من التوقيع إلى خوارزميات غير قابلة للعكس، مما يضمن بشكل جيد صحة البيانات. بعد التحقق من صحة بيانات الأصول الإجمالية للمستخدم والأصول التي تحتفظ بها التبادل، يمكن مقارنة هذين البيانات. عندما تكون الأصول التي تحتفظ بها التبادل أكبر من أو تساوي الأصول الإجمالية للمستخدم، فإنه يثبت أن التبادل حافظ على نسبة احتياطي 100%.

سبب إثبات الاحتياطي 100%

يمكن أن تساعد شهادة الاحتياطي في زيادة الشفافية، مما يعود بالفائدة على الصناعة والمستخدمين **$SATS **$CTSI **$RATS **