كيفية البقاء على قيد الحياة في الاستثمار بالتشفير: 5 استراتيجيات إدارة المخاطر التي يجب أن تعرفها

تحدد طرق إدارة المخاطر بشكل مباشر ما إذا كنت تكسب المال أم تخسر. إن تقلب سوق العملات الرقمية يفاجئ العديد من المستثمرين المبتدئين، ولكن إذا كنت تعرف كيفية بناء نظام حماية، يمكنك السيطرة على المخاطر ضمن نطاق يمكن تحمله.

لماذا تحتاج استثمارات التشفير إلى إدارة المخاطر؟

تعتبر العملات الرقمية واحدة من أكثر فئات الأصول تحديًا في الوقت الحالي. يمكن أن يتضاعف السعر أو ينخفض إلى النصف في غضون بضع ساعات، وقد تنهار المشاريع فجأة، كما أن التكنولوجيا ليست مفهومة من قبل الجميع. تعني هذه الميزات أنك لا تستطيع الاعتماد على الحظ في الاستثمار - يجب أن يكون لديك خطة.

إدارة المخاطر ليست اختيار استثمار آمن، بل هي بناء نظام حماية متكامل. هذا النظام مناسب للجميع، سواء كنت متداولًا محترفًا أو مبتدئًا.

4 طرق أساسية لإدارة المخاطر

قبل تنفيذ استراتيجيات محددة، يجب فهم هذه المفاهيم الأربعة الأساسية:

قبول المخاطر: تقييم الخسائر المحتملة بحيث تكون صغيرة بما فيه الكفاية، وعدم اتخاذ تدابير الحماية للاستثمار مباشرة.

نقل المخاطر: نقل المخاطر إلى طرف ثالث من خلال المشتقات أو بطرق أخرى

تجنب المخاطر: عدم استثمار أي أصول تحمل مخاطر

خفض المخاطر: تقليل الآثار السلبية من خلال التنويع، والتحوط، وغيرها من الطرق.

الاستراتيجية 1: قاعدة 1% - أبسط قاعدة للبقاء على قيد الحياة

هذه هي أبسط طريقة لإدارة المخاطر: لا تتجاوز خسارة الاستثمار الواحد 1% من إجمالي رصيد الحساب.

افترض أنك تملك 10000 دولار، وفقًا لقاعدة 1% استثمر في البيتكوين (BTC). يمكنك القيام بذلك:

اشترِ BTC بقيمة 10000 دولار، مع إعداد أمر وقف الخسارة عند 9900 دولار. إذا انخفض السعر إلى هذا المستوى، سيتم البيع تلقائيًا، والخسارة ستكون 100 دولار فقط (1%).

أو فكر بطريقة مختلفة: استخدم فقط 100 دولار لشراء إيثريوم (ETH)، حتى لو انخفضت إلى 0 فلن تخسر سوى 1% من الحساب.

المفتاح لقاعدة 1% ليس في مبلغ الاستثمار، بل في مبلغ المخاطرة. إن التقلب الشديد في سوق العملات الرقمية يجعل هذه القاعدة مهمة بشكل خاص للمستثمرين. الكثير من الناس يتجاهلون هذا المبدأ الأساسي في سعيهم لتحقيق أرباح سريعة، وفي النهاية، يؤدي الخطأ الواحد إلى خسارة كل شيء.

الاستراتيجية 2: إيقاف الخسارة وجني الأرباح - التأمين الآلي

أمر وقف الخسارة يغلق الصفقة تلقائيًا عندما ينخفض السعر إلى النقطة المحددة، مما يساعد على منع توسع الخسائر. بينما أمر جني الأرباح يعمل بالعكس، حيث يتم قفل الأرباح تلقائيًا عندما يصل السعر إلى النقطة المستهدفة.

تتمثل مزايا هذين الأداتين في:

التنفيذ التلقائي: حتى عندما تنام، يمكنك حماية مركزك. لا تحتاج إلى مراقبة السوق على مدار 24 ساعة، ودع النظام يتخذ القرارات نيابةً عنك في الأوقات الحرجة.

التخطيط المسبق: ضع حدود الخسارة والأرباح بدلاً من التصرف بناءً على الشعور أثناء التقلبات الشديدة في السوق.

يكتشف العديد من المتداولين أنهم في كثير من الأحيان يخسرون بعد تحقيق الأرباح - وذلك لأنهم لم يقوموا بتحصيل الأرباح في الوقت المناسب. قد ينقلب السوق في أي لحظة، لذا فإن الالتزام بتنفيذ الخطة أهم من انتظار اللحظة المثالية.

الاستراتيجية 3: التنويع والتحوط - لا تضع البيض في سلة واحدة

التنوع يعني توزيع الاستثمار على أصول مختلفة. يمكنك الاحتفاظ بعملات رقمية مختلفة في نفس الوقت، والمشاركة في تعدين السيولة، والإقراض، والعديد من الطرق الأخرى. بهذه الطريقة، حتى لو انهار مشروع معين، فلن تتعرض حسابك الكلي للإبادة.

التحوط هو طريقة أكثر تقدماً. أداة التحوط الأكثر شيوعاً هي عقود المستقبل - التي تتيح لك تأمين سعر نقطة معينة في المستقبل.

حالة عملية: أنت متفائل بقيمة البيتكوين على المدى الطويل، ولكنك قلق من احتمال انخفاضه في الأجل القريب. يمكنك القيام بشيئين في نفس الوقت:

• تمتلك BTC في السوق الفورية
• فتح مركز قصير في سوق العقود الآجلة (الرهان على انخفاض الأسعار)

إذا انخفض سعر BTC حقًا، فإن عائدات العقود الآجلة يمكن أن تعوض خسائر السوق الفورية. والعكس بالعكس.

في سوق العملات الرقمية، التنوع أكثر أهمية من الأسواق المالية التقليدية، لأن التقلبات كبيرة جداً. لا تضع كل أموالك في عملة واحدة.

الاستراتيجية 4: خطة خروج واضحة - أكثر أهمية من الدخول

وجود استراتيجية خروج كاملة يمكن أن تمنعك من السيطرة عليك من خلال الجشع أو الذعر. بمجرد وضع الخطة، يجب الالتزام بتنفيذها.

الأخطاء الشائعة هي: بعد كسب المال، تبدأ بالتوتر، وتتجاهل إشارات المخاطر، وفي النهاية تشاهد الأرباح تتبخر. قد تؤثر حماسة المجتمع، وتصريحات بعض الشخصيات على حكمك.

الحل بسيط جداً: استخدم أوامر الحد لتنفيذ خطتك تلقائياً. قم بتحديد أهداف الربح ونقاط وقف الخسارة، ودع النظام يتخذ القرار نيابةً عنك. بهذه الطريقة، لن تتأثر بمشاعرك في اللحظات الحرجة.

الاستراتيجية 5: البحث الذاتي (DYOR) - اتخاذ قرارات استثمارية ذكية

DYOR (قم ببحثك الخاص) هو أداة إدارة المخاطر الأكثر تقديراً. قبل الاستثمار في أي مشروع، يجب أن تكون على دراية عميقة:

• خطة تقنية وجودة الكود
• نموذج الاقتصاد الرمزي وخطة التوزيع
• خلفية الفريق الأساسي والتمويل
• خارطة طريق المشروع والتقدم الفعلي
• نشاط المجتمع وبناء النظام البيئي

تتدفق المعلومات على الإنترنت، ويمكن لأي شخص أن يدعي أنه يمتلك “أخبارًا سرية”. تحتاج إلى تعلم كيفية التمييز:

تمييز المصادر الموثوقة عن ضوضاء التسويق. ظاهرة الدعاية الزائفة (Shilling) شائعة في مجتمع التشفير، حيث يقوم بعض المطورين أو المستثمرين بنشر معلومات مضللة عن عمد. التفكير النقدي، والتحقق من المعلومات من عدة مصادر.

قضاء الوقت في البحث يمكن أن يجعلك تتجنب 99% من المشاريع السيئة. هذا أكثر أمانًا بكثير من الاعتماد على الحظ.

دمج جميع الاستراتيجيات، وبناء نظام الحماية الخاص بك

تشكل هذه الاستراتيجيات الخمسة معًا إطارًا كاملاً لإدارة المخاطر:

1% القاعدة تضمن التحكم في الخسارة الفردية → وقف الخسارة/ تنفيذ جني الأرباح تلقائيًا للحماية → تنويع وتحوط لتوزيع المخاطر → خطة واضحة لمنع تدخل المشاعر → بحث كافٍ لتصفية المشاريع الوهمية

حتى لو استخدمت بعضًا منها فقط، فإن معدل نجاح استثماراتك سيتحسن بشكل كبير. يمكن للمبتدئين البدء بأساليب بسيطة، والترقية تدريجيًا إلى استراتيجيات التحوط المتقدمة.

المفتاح هو تكوين العادة: قبل كل استثمار، اسأل نفسك هذه الأسئلة الخمسة، وتأكد من أن طريقة إدارة المخاطر الخاصة بك متماسكة بما فيه الكفاية. سوق العملات الرقمية مليء بالفرص، ولكن فقط أولئك الذين يعرفون كيفية حماية أنفسهم يمكنهم البقاء لفترة كافية لرؤية النصر في النهاية.