سحب 10,000U وتعرض للتحقيق عن "معلومات 3 أجيال"؟ تحذير من خدعة "إضفاء الشرعية على السلطة" في السوق

الأسبوع الماضي، واجهت حالة لمستخدم جديد في عالم الكريبتو جعلتني، رغم خبرتي التي تمتد لـ8 سنوات، أشعر بالدهشة. صديق انضم للسوق منذ 3 أشهر فقط، أراد سحب جزء من أرباحه إلى محفظته الشخصية من أجل “تثبيت الربح بأمان”، فواجه موقفًا نادرًا: فور تقديمه طلب السحب في بداية نوفمبر، طلبت المنصة فورًا توضيح “غرض استخدام الأموال”، بحجة “مكافحة غسيل الأموال – AML”، بل وطلبت أيضًا معلومات عن الشركاء الذين تعامل معهم سابقًا.

عندما استفسر المستخدم قائلاً “هذا حق من حقوق الخصوصية”، رد موظف خدمة العملاء بشكل مباشر: “إذا لم تتعاون لن تتمكن من سحب أموالك”. اضطر المستخدم للإجابة أن الغرض “للاستخدام الشخصي”، لكن تم تقييم الغرض بأنه “غير قانوني” واضطر للانتظار 72 ساعة للموافقة. في النهاية، لم يكن أمامه إلا الشكوى والتخلي عن السحب.

متى يكون الأمر قانونيًا، ومتى يكون تعسفًا في السلطة؟ النقطة التي أود التأكيد عليها: مكافحة غسيل الأموال هي الحد الأدنى، لكنها ليست مبررًا للمنصة لممارسة التعسف أو “حجز حقوق” المستخدمين.

حسب الإطار القانوني الحالي، المنصات ملزمة فقط بـ: توثيق الهوية (KYC).مراقبة العمليات الكبيرة.الإبلاغ عن السلوكيات المشبوهة. أما غرض إنفاق المستخدم، طالما لا يخالف القانون، فهو ضمن خصوصيته الشخصية. لا يحق للمنصة مطالبة المستخدم بتقديم شرح مفصل أو إجباره على تبرير قانوني لإثبات براءته.

والأخطر من ذلك هو سياسة “عدم التعاون يؤدي لتجميد السحب”. الملكية ما زالت للمستخدم، والمنصة مجرد وسيط. القيام بتجميد السحب من طرف واحد دون وجود دليل على مخالفة هو انتهاك لحق التصرف بالأصول الشخصية. هذه رسالة تنبيه للجميع: “أموالك لا تصبح لك فعلاً إلا عندما تكون في محفظتك الشخصية”، حتى عملية السحب نفسها قد تخفي مخاطر “غير ظاهرة”.

4 خطوات لتجنب المخاطر عند السحب دراسة لوائح المنصة جيدًا قبل السحب، اقرأ بعناية شروط المستخدم الخاصة بالسحب: الحد الأدنى، مدة الموافقة، الوثائق المطلوبة. عند وجود متطلبات غامضة مثل “تقديم غرض السحب” أو “الإفصاح عن المعاملات المرتبطة”، كن مستعدًا وقيّم المخاطر مسبقًا.فهم الحدود بين القانون والخصوصية التعاون مع (KYC)، والتعرف على الوجه إلزامي. أما المتطلبات الخارجة عن هذا النطاق غرض الإنفاق، معاملات غير مرتبطة لديك الحق في رفضها وطلب أساس قانوني من المنصة. لا تدع مصطلحات “قانونية” تخيفك.حفظ الأدلة إذا تعرضت لتجميد سحب غير مبرر أو طلب معلومات خصوصية من المنصة، التقط صورًا للشاشة، واحتفظ بالرسائل وواجهات السحب والإشعارات. هذه الأدلة ستدعم شكواك أمام الجهات التنظيمية أو جمعيات حماية المستهلك، أو حتى اتخاذ إجراءات قانونية إذا لزم الأمر.توزيع الأصول لا تضع كل أصولك الرقمية في منصة واحدة. ضع الأصول طويلة الأجل في محفظتك الشخصية، واحتفظ بحسابين إلى ثلاثة في منصات موثوقة بها، تملك آليات قانونية وخدمة جيدة للعمليات القصيرة، للحد من خطر “عنق الزجاجة” للأصول.

الخلاصة النمو المستدام لصناعة الكريبتو يحتاج تطبيق القانون فعليًا، وليس “قانون الاحتكار”. على المنصات التركيز على تطوير أنظمة إدارة المخاطر وتحسين الخدمة، بدلًا من استغلال “التنظيم القانوني” لفرض مزيد من التعقيدات على المستخدمين. ففقدان ثقة المستخدمين، مهما التزمت المنصة بالقانون، سيجعل من الصعب عليها الاستمرار طويلًا.