تجاوز الفضة الذهب كأبطال الاستثمار في عام 2025: تحليل السوق ودليل الاستثمار

المصدر: BTCHaber العنوان الأصلي: Şampiyonluk gümüşte رابط أصلي:

2025 ستصبح الفضة بطلة استثمار المعادن الثمينة

خلال فترة 11 شهراً من عام 2025، أصبحت الفضة الرائدة في استثمارات المعادن الثمينة. من 1 يناير إلى 17 نوفمبر، تجاوزت عائدات الفضة تلك الخاصة بالذهب، لتتوج بالمركز الأول.

في أوائل عام 2025، كان سعر أوقية الفضة 28.89 دولارًا، وسعر الجرام 32.81 ليرة. وصل سعر أوقية الفضة إلى 54.48 دولارًا، مسجلاً أعلى مستوى له في 15 عامًا؛ بينما وصل سعر الجرام إلى 74.00 ليرة، مسجلاً أعلى مستوى تاريخي له.

فيما يتعلق بالذهب، سيكون سعر الأونصة في أوائل عام 2025 هو 2,623 دولارًا، وسعر الجرام هو 3,050 ليرة. وصل سعر أونصة الذهب إلى 4,381 دولارًا، وسعر الجرام إلى 6,282 ليرة، وكلاهما سجل رقمًا قياسيًا تاريخيًا. ظهرت هذه النقاط العالية في أكتوبر.

من بداية العام حتى الآن، ارتفع سعر أونصة الفضة بمقدار 25.59 دولار، وارتفع سعر الجرام بمقدار 41.19 ليرة؛ بينما ارتفع سعر أونصة الذهب بمقدار 1,758 دولار، وارتفع سعر الجرام بمقدار 3,232 ليرة. يبدو أن الفضة ستظل في الصدارة هذا العام.

لماذا ارتفعت الفضة بهذا القدر؟

نسبة الذهب إلى الفضة في انخفاض

في أبريل، ارتفعت نسبة الذهب إلى الفضة إلى 106. هذا الأسبوع انخفضت إلى 80.00. وهذا يعني أن المستثمرين الذين استخدموا 1 كيلوجرام من الذهب لتبادل 106 كيلوجرامات من الفضة في أبريل، يحتاجون الآن فقط إلى 1 كيلوجرام من الذهب لتبادل 80 كيلوجرامًا من الفضة. بعبارة أخرى، خلال 11 شهرًا، حقق المستثمرون أرباحًا من التلاعب بالنسبة بلغت 26 كيلوجرامًا من الفضة، وهو ما يعادل 17,940,000 ليرة، بمعدل شهري قدره 163,090 ليرة. انخفاض النسبة يعني ارتفاع قيمة الفضة.

زيادة الطلب

وفقًا لبيانات البنك الدولي، زاد الطلب على الفضة المعدنية بشكل كبير في السنوات الخمس الماضية. يأتي الطلب على الفضة بشكل أساسي من القطاع الصناعي: حيث يستمر الطلب في الزيادة في مجالات الطاقة الشمسية، والسيارات الكهربائية، والصناعات الدفاعية، والطب والتصوير، وزراعة الغيوم، والمنتجات الإلكترونية الرقمية.

تكلفة الذهب ترتفع

توقفت العديد من الصناعات عن استخدام الذهب. لأن زيادة القيمة تؤدي إلى ارتفاع التكاليف، وارتفاع التكاليف يؤثر سلباً على المنتجين. مع زيادة تكاليف الذهب، ستزداد أيضاً الطلب على الفضة.

استعد للعصر الرقمي

على الرغم من أننا نسمي اليوم العصر الرقمي، إلا أن التطور الرقمي في السنوات القادمة سيكون أسرع وأكثر إنتاجية. ستتسارع الابتكارات التكنولوجية للأدوات مثل الهواتف المحمولة وأجهزة الكمبيوتر. هذا عامل آخر مهم يدفع زيادة الطلب على الفضة المعدنية. نظرًا لأن الفضة تتمتع بالموصلية والمتانة، ستكون المعدن الثمين المفضل خلال عملية تحديث نماذج الألواح الشمسية.

قلة الإنتاج

في السنوات الأخيرة، لم يكن إنتاج سوق الفضة كافياً لتلبية الطلب. إن نقص الإمدادات المستمر على مدى عدة سنوات والضغط الفيزيائي هما من العوامل المهمة التي تدعم الأسعار.

القواعد التي يحتاج مستثمرو الفضة إلى الانتباه لها

• الفضة مناسبة للمستثمرين الصبورين. يجب على المستثمرين المتعجلين تجنب الاستثمار في الفضة. لأن الفضة قد تجعلك تنتظر 11 شهرًا، ثم تتجاوز عائدات الذهب في شهر واحد.
• هناك ثلاث أشكال من الفضة المادية: الحبيبات، والجرامات، والسبائك. يحتاج المستثمرون الذين يرغبون في التراكم المادي إلى فهم هذه الاختلافات. تتطلب العبوات والسبائك رسوم معالجة، بينما الحبيبات لا تتطلب ذلك.
• يمكنك استثمار الفضة بثلاث طرق: عن طريق فتح حساب فضة في البنك، أو شراء الفضة الفيزيائية من السوق الكبير، أو طلبها عبر موقع المصفاة.
• يمكنك تنزيل التطبيقات ذات الصلة على هاتفك المحمول وشراء وبيع الفضة بأسعار البازار على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع طوال العام، ويمكنك استلام الفضة المادية في نقاط التسليم في إسطنبول ومدن أخرى دون أي رسوم إضافية.

هل ستحقق استثمارات الفضة أرباحًا في المستقبل؟

تشير العديد من الأسباب المذكورة أعلاه إلى أن الفضة ستجلب الأرباح للمستثمرين في المستقبل. خاصة أنني أتوقع انخفاض نسبة الذهب إلى الفضة بشكل أكبر، مما يدل على أن الفضة ستستمر في الحفاظ على ميزتها.

على الرغم من أن نسبة الذهب إلى الفضة قد ارتفعت إلى 106 في أبريل 2025، إلا أنني أتوقع أن تنخفض إلى مستوى 72 أو أقل. وقد انخفضت الأسبوع الماضي (الأسبوع الثاني من نوفمبر) إلى 77.

في تنويع الأصول، أميل إلى تخصيص مكان للفضة. في التخطيط على المدى الطويل، وخاصة في توفير التعليم للأطفال، رأيت الفوائد الكبيرة للفضة. لقد تغير لون المدخرات. كان أصفر، والآن أصبح أبيض.

لم يمنح الله هذه المعادن الثمينة للبشر بلا سبب. أكثر ما يثير حماسي هو خصائصه المضادة للبكتيريا وتطبيقاته في صحة الإنسان. بحلول عام 2026، سيظل بطلي هو الفضة. سأركز على الأسعار التي تتجاوز 120 ليرة تركية للجرام و75 دولارًا للأونصة.

روسيا تصبح الدولة الأولى التي تضيف الفضة إلى احتياطياتها الوطنية. ستبدأ جميع البنوك المركزية للدول في زيادة الفضة في أصولها الرسمية، لذا استعد لذلك ولا تتفاجأ.

بدأ سعر الذهب في الانخفاض في الأسبوع الجديد. أحيي أولئك الذين لم يشتروا في أكتوبر ولكنهم انتظروا بصبر. لقد آذت عمليات التلاعب في الأسعار في أكتوبر أولئك الذين كانوا في حالة من الذعر.

حالياً، سعر الذهب 5,750 ليرة تركية (فيزيائي) وأونصة الذهب 4,080 دولار أمريكي. سأتابع نطاق 3,800-4,000 دولار قبل نهاية العام. يجب أن أكمل هذا المخطط عن طريق الشراء تدريجياً أربع مرات ضمن نطاق 4,000-3,800 دولار.

بالنسبة للذهب بالجرام، ينبغي الشراء تدريجياً ضمن نطاق 5,550-5,750 ليرة قبل نهاية العام. بدءاً من يناير 2026، أحتفظ بتوقعات صعودية. بناءً على العام 2026 بأكمله، أحتفظ بتوقعات 4,880 دولار للأونصة الذهب و8,000 ليرة للذهب بالجرام.

عند رؤية هذه الأسعار، سأقوم بإجراء تعديل للزيادة. في رأيي، مستقبل منتج يستخدم مباشرة لصحة الإنسان هو بلا شك. أتمنى أن يكون مستقبلكم لامعًا مثل الفضة ومربحًا…

لا تشكل هذه المقالة نصيحة أو توصية استثمارية. كل استثمار أو صفقة تحمل مخاطر، ويجب على القارئ إجراء بحثه الخاص عند اتخاذ القرارات.