الأسبوع الماضي كان هناك صديق يعمل في التجارة كاد يقع في مشكلة - من أجل كسب فرق معدل الصرف، قام بتحويل 2600U عبر قنوات غير معروفة. بمجرد وصول الأموال، تم قفل بطاقة البنك مباشرة، مما أدى إلى تجميد جميع أموال دوران المخزون في المتجر.

بدأت الإجراءات التنظيمية تزداد كثافة منذ نوفمبر من العام الماضي. وقد صرحت البنك المركزي بوضوح بأنها ستواصل مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية، وتم تجميد أكثر من 8000 حساب متورط في ذلك الشهر. مثل هذه الأمور أصبحت شائعة الآن.

fren تم استدعاؤه للتعاون في التحقيق، وطرحت الشرطة بعض الأسئلة:

"هل تعرف المخاطر القانونية لتداول العملات الافتراضية؟"
بلدنا لم يقل إن التداول نفسه غير قانوني، لكن إذا حدثت مشكلة يجب أن تتحملها بنفسك - هذه مسألة أوضحتها التفسير القضائي لعام 2024 بوضوح.

"لماذا يجب إعادة الأموال المعنية؟"
تم اعتبار الـ 26 ألف في حسابه أموالًا مسروقة، ويجب التفاوض مع الطرف المتضرر لتعويضهم. في النهاية، تم رد 10 آلاف فقط حتى تم فك تجميد الحساب.

"هل سيؤثر على الائتمان الشخصي؟"
البطاقات من المستوى الأول سوف تؤثر على جميع الحسابات المرتبطة بها، بينما تأثير بطاقات المستوى الثاني يكون أقل نسبياً. التجميد لا يعني وجود سجل إجرامي، إذا تم استبعاد الشبهات فلا يوجد مشكلة.

بعد مراجعة هذه القضية، تلخصت لدي بعض التجارب العملية:

يجب أن يكون القناة قد عملت في الصناعة لأكثر من عام؛ يجب أن يكون هناك سجل تداول حقيقي لا يقل عن 5000 صفقة كحد أدنى؛ يجب أن تكون تدفقات الأموال الداخلة أكثر من التدفقات الخارجة لتكون صحية؛ يجب أن يكون لدى المنصة تحقق من الهوية الحقيقية، ويجب أن يكون المرسل ثابتًا؛ يفضل استخدام المحفظة الإلكترونية (مثل Alipay)؛ يجب تقليل استخدام بطاقة البنك قدر الإمكان.

لماذا المحفظة الإلكترونية أكثر أماناً؟

بطاقة البنك هي هدف رئيسي للمراقبة، بينما المحفظة الإلكترونية تنتمي إلى سيناريوهات الاستهلاك، حيث يتم تحويل مبالغ صغيرة بشكل متفرق، مما يمكن أن يمر بسلاسة. ما هو موثوق حقًا ليس سرعة التحويل، بل هو قناة مستقرة لم تتعرض للتجميد على مدى أكثر من عام.

أظهرت بيانات البنك المركزي أن عدد حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات الافتراضية تجاوز 32,000 حالة العام الماضي، بمبلغ متورط قدره 8.9 مليار.

لا تخاطر من أجل فارق بسيط في معدل الصرف، لا تلمس الأموال التي لا تعرف مصدرها. المال الذي تكسبه هو ملكك فقط عندما تضعه في جيبك.