واشنطن تغلق مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بسبب $8 مليون في أموال العملاء المخصصة بشكل غير صحيح

المصدر: مجال العملات الرقمية نيوز نت العنوان الأصلي: واشنطن تغلق ماكينة صرف العملات الرقمية التي زعمت $8 مليون من أموال المستخدمين كدخل الرابط الأصلي: أمر منظمو ولاية واشنطن شركة CoinMe بوقف جميع أنشطة تحويل الأموال بعد اتهام مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بمعاملة أكثر من $8 مليون من أموال العملاء كإيراد خاص به.

أصدرت إدارة المؤسسات المالية (DFI) أمر توقف وإيقاف طارئ في 1 ديسمبر، مشيرة إلى “ممارسات غير آمنة وغير سليمة.”

المنظمون يرفعون علم سوء استخدام أموال العملاء

قالت DFI إن CoinMe فشلت في حماية الأموال التي دفعها المستهلكون مقابل قسائم العملات الرقمية. بدلاً من ذلك، زُعم أن الشركة احتسبت أرصدة القسائم غير المطالب بها أو المنتهية كدخل.

وفقًا للملف، اشترى العملاء قسائم في أكشاك CoinMe لكنهم لم يقوموا باستردادها أبدًا. تتطلب قوانين واشنطن من الشركات الاحتفاظ بتلك الأموال كملكية للمستهلك أو تحويلها كأصول غير مطالب بها.

ومع ذلك، تقول DFI إن CoinMe اعتبرت الأرصدة كإيرادات للشركة. وت argue الهيئة التنظيمية أن هذا ضرر بالمستهلكين وشوه الحالة المالية للشركة.

بسبب هذه النتائج، أمرت DFI شركة CoinMe بوقف جميع عمليات تحويل الأموال والعمليات المتعلقة بالكشك في الولاية. لا يمكن للشركة قبول أموال جديدة من المستهلكين في واشنطن بموجب هذا الأمر.

قال المسؤولون أيضًا إنهم سيطلبون تعويضًا للعملاء المتأثرين. وأشارت الوكالة إلى خطط لسحب رخصة تحويل الأموال من الدولة لشركة CoinMe.

تتضمن أمر التوقف والانصراف عدة انتهاكات أخرى. وتشمل هذه الفشل في الحفاظ على صافي الثروة المطلوب، والاحتفاظ بسجلات غير دقيقة، وتقديم إقرارات غير صحيحة.

أشارت DFI أيضًا إلى أن بعض قسائم CoinMe عرضت رقم هاتف دعم لم يعد يعمل. وقال المنظم إن هذا ساهم في ضعف حماية المستهلك.

ضربة كبيرة لشبكة آلات الصرافة النقدية إلى مجال العملات الرقمية

تُعتبر هذه الخطوة واحدة من أكثر التحركات الجادة للإنفاذ الحكومي ضد مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة. تقوم CoinMe بتشغيل واحدة من أكبر الشبكات لتحويل النقد إلى العملات الرقمية في البلاد.

تسلط القضية الضوء على زيادة التدقيق في مجالات العملات الرقمية التي تتعامل مع النقد الفعلي. يتوقع المنظمون من هذه الشركات اتباع نفس المعايير كما هو الحال مع شركات تحويل الأموال التقليدية.

يمكن لـ CoinMe الطعن في الأمر، لكن يبدو أن المنظمين في واشنطن مستعدون لتصعيد القضية. إذا قامت الدولة بإلغاء ترخيص الشركة، ستفقد CoinMe القدرة على تشغيل أي خدمة تحويل أموال في واشنطن.

وفي الوقت نفسه، دعت DFI العملاء المتضررين إلى إعداد مطالبات لاسترداد الأموال المحتملة. وأكدت الوكالة أن أولويتها هي حماية المستهلكين الذين يعتمدون على الشركات المرخصة للتعامل بأمان مع أموالهم.