الشراء والاحتفاظ مقابل تداول اليوم: لماذا تتفوق استراتيجية وارن بافيت على معظم المتداولين الأفراد

أقدم نقاش في وول ستريت: هل يجب عليك توقيت السوق أم البقاء مستثمراً على المدى الطويل؟

الأرقام تحكي قصة brutal. استثمار $10k في S&P 500 في 1 يناير 2003 → 64.8 ألف دولار بحلول ديسمبر 2022 (6x return). لكن إذا فاتتك فقط أفضل 10 أيام؟ ستنخفض إلى 29.7 ألف دولار. هكذا تكون توقيت السوق بلا رحمة.

حتى المستثمرون الأسطوريون يعترفون بذلك: تضاعف أداء شركة بيركشاير هاثاوي التابعة لبافيت 2x مقابل مؤشر S&P 500 (1965-2022) من خلال القيام بشيء واحد - البقاء في مكانه. في اجتماع المساهمين لعام 2022، قال بافيت بوضوح: “ليس لدينا أي فكرة عما سيفعله السوق صباح يوم الاثنين. لم نتخذ أبداً قرار شراء/بيع بناءً على توقعات السوق.”

رياضيات الصبر:

• 500 دولار/شهر بعائد سنوي 10% على مدى 30 عامًا = حوالي 1.1 مليون دولار كعش
• مساهمتك الفعلية: $180k
• الفائدة المركبة تقوم بالعمل الشاق: $950k+

يبدو أن التداول اليومي جذاب (سرعة 3x إمكانيات الربح)، لكن الواقع؟ مخاطر عالية، فواتير ضرائب ضخمة، وحتى المحترفين يكافحون للحفاظ على سلسلة انتصاراتهم.

الوقت في السوق يخفف من التقلبات → يزيل القرارات العاطفية → يتيح للفائدة المركبة أن تعمل. توقيت السوق؟ خسائر عالية، لعبة خاسرة على المدى الطويل، كابوس ضريبي.

النتيجة النهائية: الممل يتفوق على المثير عندما يتعلق الأمر ببناء ثروة حقيقية.