ماذا يفعل الأثرياء للغاية بأموالهم في عام 2025

استطلاع جديد من تشارلز شواب اسقط بعض المعلومات المثيرة حول كيف يقوم الأثرياء الذين يمتلكون أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 1 مليون دولار ( بإعادة تشكيل استراتيجياتهم المالية هذا العام.

فخ الثقة

55% من المستثمرين ذوي الثروات العالية متفائلون بشأن الأسواق ومحافظهم، بينما يشعر 56% بالرضا عن الاقتصاد الأوسع. يبدو رائعًا، أليس كذلك؟ ليس بهذه السرعة. الخبراء يضغطون على المكابح هنا - عدم اليقين في السياسات هو ورقة اللعب الغامضة، وسنة أخرى من المكاسب القياسية ربما تكون خيالًا.

تحركات المحفظة: استراتيجية 64%

64% من هؤلاء الأثرياء يخططون لتغيير محافظهم خلال الأشهر الثلاثة المقبلة. ولكن إليك المفاجأة: 63% يريدون الحفاظ على مستويات المخاطر كما هي. نصيحة المحترفين؟ قم بإعادة التوازن على الأقل مرة واحدة في السنة واسأل نفسك الأسئلة الصعبة “ماذا لو”:

• ماذا لو انهارت الأسواق بنسبة 30%؟ هل يمكنني التعامل مع ذلك؟
• ماذا لو ارتفعت بنسبة 30% أخرى؟ هل سأستطيع النوم في الليل؟

الهدف ليس تحسين محفظة استثمارية بشكل أنيق - بل التأكد من أن تخصيص الأصول يتماشى مع أهدافك ودرجة تحملك للمخاطر.

إلى أين تذهب الأموال بالفعل

الإنفاق أكثر على:

• السفر: 40% )الفائز(
• الرعاية الصحية: 26%
• تحسينات العقارات/المنزل: 23%

الإنفاق أقل على:

• السلع الفاخرة: 31%
• التعليم: 26%
• سيارات: 20%

استنتاج؟ الأشخاص الأغنياء يختارون التجارب على رموز الحالة ويراقبون محفظتهم من حيث “الأشياء”.

الخلاصة

65% يخططون للحفاظ على أو زيادة الإنفاق في 2025، لكن الجميع يراقب التضخم ومخاطر السياسة كما لو كانوا غربان. اللعبة ليست حول مطاردة العوائد - بل هي حول البقاء منضبطين وهادفين برأسمالك.