تحرك وارن بافيت $10K الذي أصبح $253K ( ولماذا لا يستطيع معظم مديري الصناديق التفوق عليه )

في عام 1993، أخبر بافيت المستثمرين العاديين بشيء جذري: انسوا اختيار الأسهم، فقط اشتروا صندوق مؤشر.

إليك الرياضيات التي تثبت أنه كان على حق:

إذا كنت قد استثمرت $10K في SPY ( أو صندوق ETF مماثل لمؤشر S&P 500) في اليوم الذي تم فيه نشر رسالته في عام 1994، لكان لديك $253K اليوم. هذا يعني 25 ضعف العائدات على مدى 30 عامًا. ليس سيئًا مقابل عدم القيام بشيء تقريبًا.

ولكن هنا يأتي الجزء المثير للاهتمام - 86.9% من مديري الصناديق المحترفين لم يحققوا أداءً أفضل من S&P 500 على مدى السنوات الخمس الماضية. على مدى 20 عامًا؟ تلك النسبة ترتفع إلى 91%. المستثمرون المحترفون الذين لديهم فرق من المحللين، بيانات في الوقت الحقيقي، وملايين في الأصول تحت الإدارة يتفوق عليهم روبوت يتتبع فقط مؤشر.

الشيء المهم: إذا كنت قد أضفت فقط 100 دولار شهريًا بدءًا من عام 1994 ( مع تعديل التضخم )، لكان لديك مبلغ إضافي $355K فوق ذلك المبلغ الأصلي البالغ 10 آلاف دولار. هذه هي قوة العوائد المركبة + الشراء المنتظم، وليس توقيت السوق.

العائد المتوسط لمؤشر S&P 500 منذ عام 1994 هو حوالي 10.8% سنويًا - فقط فوق المتوسط التاريخي البالغ 10%. لم يحدث شيء مجنون. هذا هو ما تفعله الاستثمارات الصبورة والمملة.

TLDR: لا تحتاج لأن تكون عبقريًا لبناء الثروة. التعيين والنسيان يتفوق على 9 من 10 محترفين.