ETFs توziعات ارباح شهرية عالية العائد: أي منها يتفوق فعلاً على السوق؟

تعبت من الانتظار ثلاثة أشهر للحصول على توزيعات الأرباح؟ صناديق ETF ذات توزيعات الأرباح الشهرية تغير القواعد. إليك الحديث الحقيقي عن خمسة خيارات تحقق عائدات تتجاوز 10% – ولماذا يعتبر بعضها فخ.

JEPI & JEPQ: المتفوقون

يعتبر JEPI التابع لجيمبيرجان ($29B AUM، بعائد يزيد عن 10%) العملاق الصامت في هذا المجال. يقوم ببيع خيارات مغطاة على أسهم S&P 500، محققًا العائد كمكافأة لك. استراتيجية قوية، ولكن هناك فخ: العائد حتى تاريخه هو 7.3% مقابل 20.6% لـ VOO. أنت تضحي بالارتفاع من أجل دخل ثابت. يقوم JEPQ (11.7% عائد) بنفس الشيء ولكن مع Nasdaq 100 – تعرض أكبر للتكنولوجيا، 28.2% حتى تاريخه ( لا يزال يتخلف عن 32% لـ Nasdaq). كلاهما يفرض رسومًا بنسبة 0.35%، وهو أمر معقول.

SPYI: المتواضع

صندوق أصغر ($220M)، نفس استراتيجية الخيارات المغطاة على S&P 500، عائد 10.7%. يتفوق على JEPI منذ بداية العام بمعدل عائد إجمالي 17%. ولكن الخطر؟ نسبة المصاريف 0.68% – تقريبًا ضعف صناديق JPM. على $10K المستثمر فيها لمدة 3 سنوات، أنت تدفع $218 مقابل 113$. علامة حمراء.

QYLD & SDIV: تجاوز هذه

تواجد QLYD منذ عام 2013 ( ) عامًا من الأرباح المتتالية، لكن العائد بنسبة 11.5% يخفي أداءً ضعيفًا - فقط 6.5% عائد سنوي على مدى 3 سنوات. يبدو أن عائد SDIV البالغ 12.8% مذهل حتى تدرك أنه انخفض على مدار العقد الماضي بناءً على إجمالي العائد. غالبًا ما تشير العوائد العالية إلى شركات تحتضر، وليس صفقات جيدة.

النتيجة النهائية: JEPI و JEPQ هما أفضل رهاناتك إذا كنت مرتاحًا لتحديد العوائد من أجل شيكات الدفع الشهرية. SPYI واعد ولكن انتبه لتلك الرسوم. تجنب SDIV تمامًا.